非经营性收汇业务审核原则及要点错误的（ ）。

试卷相关题目

• 1境内个人超过年度总额非经营性购汇业务,有交易额的证明材料原则上应为原件，对不能留存纸质原件的，银行应在相关交易材料原件上签注（ ）并加盖业务印章或业务戳记后，复印留存。

  A.金额

  B.经办人

  C.日期

  D.经办网点

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• 2个人外汇结算账户不得办理以下哪些（ ）业务

  A.存入外币现钞

  B.结汇

  C.售汇

  D.提取外币现钞

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• 3个人外汇结算账户开户审核原则（ ）

  A.对于本地工商登记的客户，通过工商局企业档案查询系统查询营业执照的方式来进行核实

  B.对于异地工商登记的客户，通过工商局企业档案查询系统查询营业执照的方式来进行核实

  C.对于异地工商登记的客户，通过电话询问进行核实

  D.对于异地工商登记的客户，网点应通过上门或委托个人工商户注册地或经营地的当地分支机构上门进行核实

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• 4个人对外贸易经营者办理对外贸易（ ）应通过本人的（ ）进行

  A.存取外币现钞

  B.购付汇、收结汇

  C.外汇储蓄账户

  D.外汇结算账户

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• 5对于列入“关注名单”管理的客户，应凭（ ）在银行办理结售汇业务。银行应当按照真实性审核原则，严格审核相关证明材料。

  A.本人有效身份证件

  B.有交易额的相关证明等材料

  C.代理人有效身份证件

  D.无交易额的相关证明等材料

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• 6境外个人购汇业务审核原则及要点,下述错误的是（ ）。

  A.个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户、或按规定携带出境。

  B.存入本人外汇储蓄账户的银行应审核购汇人与存款账户所有人是否一致，非本人储蓄账户可入账

  C.携带外币出境的银行须按照外币现钞管理及外币携带出境的相关规定办理

  D.个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户,不可携带出境

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• 7境外个人原币兑回购汇业务审核原则及要点,下述正确（ ）。

  A.原兑换未用完的人民币指外币现钞、信用卡、旅行支票结汇后未用完的人民币。

  B.原兑换水单必须是正本，必须真实、有效（有效期从兑换之日起24个月），兑回的金额不能超过原兑换金额。

  C.凭本人有效身份证件办理单笔或当日累计兑换不超过等值1000美元（含）的原币兑回。

  D.凭本人有效身份证件办理离境前在境内关外场所当日累计不超过等值500美元（含）的原币兑回。

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• 8境外个人境内合法的人民币收入购汇描述正确的（  ）。

  A.离休金、离职金、退休金、退职金、抚恤金购汇：款项发放单位证明文件。

  B.职工报酬购汇：雇佣或劳务合同或就业证明、用人单位出具的收入清单、完税证明。

  C.原兑换水单。

  D.其他合法经常项目收入购汇:收入来源证明材料、完税证明。

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• 9持《外国人永久居留身份证》的境外个人以下哪几种情况可办理购汇（  ）。

  A.凭外国护照办理占额度的购汇业务

  B.凭《外国人永久居留身份证》办理占额度的购汇业务

  C.凭境内合法的人民币收入证明材料“提供凭证的经常项下其他购汇”

  D.凭原兑换水单办理“提供凭证的经常项下其他购汇”

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• 10境内个人因境外直系亲属救助办理超过年度总额非经营性购汇业务只适用于以下哪几种情况（  ）。

  A.直系亲属在境外发生疾病

  B.直系亲属在境外发生死亡

  C.直系亲属在境外购房

  D.直系亲属在境外发生意外灾难

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