根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发〔2019〕41号）文件要求，企业（  ）、（  ）或（  ）有效身份证件有效期到期后合理期限内仍未更新，且未提出合理理由的，银行应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法〉（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令〔2007〕第 2 号发布）的规定，中止为其办理业务。

试卷相关题目

• 1反洗钱集中作业模式是一种（  ）的运作模式，有利于提高反洗钱的工作效率和风险防控能力，全面提升反洗钱的合规管理。

  A.系统化

  B.集约化

  C.专业化

  D.专职化

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• 2每日通过综合业务系统【9203】批量报表打印交易，核对存放省内上级机构活期款项账户（  ）与各行社存放省联社备付金余额（  ）是否相符。

  A.核算码1124

  B.核算码1123

  C.核算码2323

  D.核算码2621

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• 3以下哪些符号不得出现在swift报文中。（  ）

  A.@

  B.%

  C.=

  D.&

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• 4浙江农信常用外汇清算渠道有（  ）。

  A.swift

  B.境内外币支付系统

  C.速汇金

  D.西联汇款

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• 5MT103报文中，为必输项的有（  ）。

  A.起息日、清偿币种和金额

  B.发报行

  C.账户行

  D.收款人

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• 6法人金融机构高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议，主要履行以下职责（ ）

  A.确立洗钱风险管理文化建设目标

  B.建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制

  C.制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制

  D.定期向董事会报告反洗钱工作情况，及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件

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• 7有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（  ）。

  A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

  B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

  C.法定代表人或单位负责人授权他人办理的

  D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

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• 8（ ）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。

  A.反洗钱

  B.反恐怖融资

  C.反逃税

  D.反诈骗

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• 9金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

  A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

  B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

  C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

  D.未按照规定开展反洗钱宣传

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• 10《中华人民共和国反洗钱法》 ：在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ ）、（ ）、（ ），履行反洗钱义务。

  A.客户身份识别制度

  B.客户身份资料和交易记录保存制度

  C.恐怖份子名单监控制度

  D.大额交易和可疑交易报告制度

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