可疑交易特征包括（  ）

试卷相关题目

• 1为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（  ）。

  A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

  B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

  C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

  D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

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• 2客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（  ）。

  A.姓名或者名称

  B.身份证明文件种类及号码

  C.联系电话

  D.法定代表人、注册资本

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• 3以下哪些情况出现时，应重新识别客户（  ）

  A.客户行为或者交易情况出现异常的

  B.客户有洗钱嫌疑

  C.账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务

  D.先前获得的客户身份资料存在疑点

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• 4银行办理自然人境外汇入汇款业务，应在汇兑凭证或相关信息系统中登记（  ）等信息。

  A.收款人的姓名、住所

  B.汇款人的姓名、账号、住所

  C.汇款银行的名称和地址

  D.汇款人职业、工作单位

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• 5金融机构为客户向境外汇出资金时，应登记（  ）。

  A.汇款银行的地址

  B.汇款人的姓名或名称

  C.汇款人账号、住所

  D.收款人的名称、住所

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• 6客户洗钱风险分类标准（  ）。

  A.属于银行内部保密信息

  B.直接关系到客户风险分类

  C.应告知客户知晓

  D.应避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

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• 7以下（  ）是《中国人民银行关于印发<法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）>的通知》（银发[2017]1号）中规定的法人金融机构反洗钱分类评级标准的设计指标。

  A.制度完善程度

  B.机制合理性

  C.技术保障能力

  D.客户身份识别

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• 8下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行（  ）

  A.专人负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作

  B.设立专门的反洗钱岗位

  C.设立反洗钱专门机构

  D.明确专人负责大额交易和可疑交易报告

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• 9受益所有人身份识别工作应当遵循的原则有

  A.风险为本

  B.权益保护

  C.勤勉尽责

  D.实质重于形式

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• 10根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》，客户洗钱风险级别可分为（    ）。            

  A.无风险

  B.低风险

  C.中风险

  D.高风险

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