受益所有人身份识别工作应当遵循的原则有

试卷相关题目

• 1下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行（  ）

  A.专人负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作

  B.设立专门的反洗钱岗位

  C.设立反洗钱专门机构

  D.明确专人负责大额交易和可疑交易报告

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• 2以下（  ）是《中国人民银行关于印发<法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）>的通知》（银发[2017]1号）中规定的法人金融机构反洗钱分类评级标准的设计指标。

  A.制度完善程度

  B.机制合理性

  C.技术保障能力

  D.客户身份识别

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• 3客户洗钱风险分类标准（  ）。

  A.属于银行内部保密信息

  B.直接关系到客户风险分类

  C.应告知客户知晓

  D.应避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

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• 4可疑交易特征包括（  ）

  A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常

  B.交易与客户身份不符

  C.交易与经营性质不符

  D.交易超过规定金额

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• 5为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（  ）。

  A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

  B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

  C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

  D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

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• 6根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》，客户洗钱风险级别可分为（    ）。            

  A.无风险

  B.低风险

  C.中风险

  D.高风险

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• 7对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（ ）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

  A.资金来源

  B.资金运用

  C.资金用途

  D.经济状况

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• 8行社反洗钱工作领导小组的组长应由（  ）或（  ）担任。

  A.财务部门负责人

  B.监事长

  C.行长（主任）

  D.董（理）事长

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• 9银行不得为以下哪一企业办理相关外债业务 （   ）。

  A.外债资金用途等方面涉嫌违反外汇管理规定的企业

  B.资本项目信息系统中存在管控的企业

  C.控制信息表中无外债信息的企业

  D.在政府管理部门存在违规记录的企业

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• 10银行为办理过外债签约登记的（   ） 开立外债专用账户，用于接收债权人汇入的外债资金。

  A.企业

  B.银行

  C.非银行金融机构

  D.个人

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