根据中国银保监会“三违反”排查要求，重点评估（    ）等重点业务领域的风险突出环节，及信息披露不合规、重大经营管理信息隐瞒不报等问题，以检查业务的方式倒查内部制度和合规管理存在的问题。

试卷相关题目

• 1借款人经营管理的合规合法性具体包括内容有：（    ）。

  A.借款人的经营活动应符合国家产业政策和区域发展政策

  B.符合营业执照规定的经营范围和公司章程

  C.新建项目企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目资本金比例

  D.有关部门批准文件完备

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• 2银行监管部门原则上每年对商业银行的贷款质量进行一次现场检查，检查方式主要包括（    ）。

  A.专项检查

  B.常规检查

  C.风险检查

  D.合规检查

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• 3按照《商业银行合规风险管理指引》的规定，合规风险评估报告应包括以下内容（    ）。

  A.报告期合规风险状况的变化情况

  B.已识别的违规事件

  C.已识别的合规缺陷

  D.已采取的或建议采取的纠正措施

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• 4国际业务中间业务收入包含（    ）方面

  A.利息收入

  B.手续费收入

  C.结售汇收入

  D.邮电费收入

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• 5关于海宁农商银行国际业务介绍正确的是（    ）。

  A.开办于于2000年9月，是全省第一批开办国际业务的农村信用社，是嘉兴地区首家开办国际业务的农村信用合作联社

  B.2010年，成为中国外汇交易中心会员

  C.2010年，加入了环球银行间金融电讯协会

  D.2012年，成为银行家年鉴的会员

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• 6财产所有权是一种什么权利？（    ）

  A.自物权

  B.他物权

  C.完全物权

  D.限定物权

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• 7商业银行贷款，应当实行（    ）的制度。

  A.集中审批

  B.审贷分离

  C.独立审批

  D.分级审批

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• 8当银行和借款人发生纠纷时，可以通过（    ）加以解决。

  A.调解

  B.和解

  C.仲裁

  D.诉讼

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• 9巴塞尔委员会将银行业金融机构面临的风险划分为信用风险、（    ）、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类。

  A.市场风险

  B.环境风险

  C.操作风险

  D.流动性风险

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• 10《商业银行法》所称关系人是指（    ）。

  A.商业银行的董事、监事

  B.商业银行的管理人员

  C.商业银行的信贷业务人员及其近亲属

  D.信贷人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织

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