根据协助执行准则的要求，从业人员应( )。

试卷相关题目

• 1以下符合信息披露的行为是( )。

  A.销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

  B.银行职员以明确、足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息

  C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

  D.银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

  E.销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露

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• 2基金合同应当包括的内容有( )。

  A.基金收益的分配原则

  B.基金托管人报酬费和支付方式

  C.基金财产的投资方向和投资限制

  D.争议的解决方式

  E.基金未达到法定要求的处理方式

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• 3下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。

  A.在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理

  B.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

  C.商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中

  D.为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程

  E.商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

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• 4按照发行主体分类，债券可分为( )。

  A.政府债券

  B.公司债券

  C.金融债券

  D.可转换债券

  E.可赎回债券

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• 5对从业人员公平对待客户准则理解正确的是( )。

  A.对老年客户应特殊对待

  B.对存在语言障碍者应提供更多便利

  C.因费率不同，为某些客户提供更优质的服务

  D.因契约而产生的服务方式的差异，不应视为歧视

  E.因业务的繁简度和金额大小的差异而待遇不同

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• 6在处理客户投诉过程中，恰当的行为有( )。

  A.保持客户至上，客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议

  B.在反馈期限内答复客户，无反馈期限时，按行业惯例反馈情况

  C.在反馈期限内尽全力调查，仍无法拿出意见时，只能作罢

  D.耐心礼貌地倾听客户的投诉，对无理的投诉，事后不必调查处理

  E.对不合理的投诉，应耐心说明情况，取得谅解

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• 7商业银行分支机构开展有关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，向所在地中国银监会报告。()

  A.对

  B.错

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• 8保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户与银行共同承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益水平的理财计划。(　　)

  A.对

  B.错

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• 9卖出期权又称为看跌期权。( )

  A.对

  B.错

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• 10非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的理财计划。( )

  A.对

  B.错

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