李先生一家目前的银行存款有8000元，夫妇俩月收入共5000元，除此外没-最需题库

试卷相关题目

1若客户的当期现金流出现不足，则采取下列哪个理财措施最合适、（　）
A.申购货币基金
B.信用卡透支
C.退出人寿保险合同
D.削减当期支出
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2下列关于评估客户投资风险承受能力的表述，错误的是（　）。
A.已退休客户，应该建议其投资保守型产品
B.年龄较低，所能承受的风险较大
C.长期理财目标弹性越大，越无法承担高风险
D.资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险
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3某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是（　）。
A.动态分析客户财务状况是财务分析的关键
B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
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4在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（　）。
A.利息税
B.版税
C.增值税
D.个人所得税
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5税收规划是个人理财规划中的一项，在我国的税法逐渐完善的。情况下，重要性日益提高，下列对税收规划的表述有误的一项是（　）。
A.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的
B.目的性原则是税收规划的根本原则
C.税收规划的前提是依法纳税
D.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度
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6下列的个人税收规划行为不能达到合理避税目的的是（　）。
A.将收入购买基金以得到时间价值，延期缴税
B.企业为员工提供住房而在工资中扣除部分做住房租金
C.以报销费用的形式取得部分收入
D.分期支付奖金
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7理财顾问服务流程的最后一步是（　）。
A.实施计划
B.基础规划
C.建立投资组合
D.绩效评估
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8下列关于税收规划的说法，不正确的是()。
A.税收规划必须在尊重法律，不违反法律、法规和不恶意钻法律漏洞的前提下进行
B.从业人员在制定税收规划时应该有很强的为客户减轻税负、取得节税收益的动机
C.合理调整收税财产的比例以延缓纳税，获得资金的时间价值的做法属于恶意钻法律漏洞的行为
D.税收规划时必须综合考虑规划以使整体税负水平降低
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9以下国内机构中，无法提供理财服务的是()。
A.基金公司
B.商业银行
C.信托公司
D.律师事务所
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10与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是()。
A.具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小
B.信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产
C.信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺
D.信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少
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