理财顾问服务流程的最后一步是（　）。

试卷相关题目

• 1下列的个人税收规划行为不能达到合理避税目的的是（　）。

  A.将收入购买基金以得到时间价值，延期缴税

  B.企业为员工提供住房而在工资中扣除部分做住房租金

  C.以报销费用的形式取得部分收入

  D.分期支付奖金

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• 2李先生一家目前的银行存款有8000元，夫妇俩月收入共5000元，除此外没有其他收入来源；目前住在父母家，所购的住房在下一个月即可入住，但是要开始还按揭贷款4000元／月；目前夫妇俩的月支出约为2500元。对此，理财客户经理给出的财务评估和建议比较恰当的是（　）。

  A.夫妇俩面临的流动性问题不大

  B.应当将8000元银行存款换成股票基金以缓解流动性危机

  C.可以将下个月就拿到的房子暂时出租，以缓解流动性危机

  D.夫妇俩应当减少月支出

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• 3若客户的当期现金流出现不足，则采取下列哪个理财措施最合适、（　）

  A.申购货币基金

  B.信用卡透支

  C.退出人寿保险合同

  D.削减当期支出

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• 4下列关于评估客户投资风险承受能力的表述，错误的是（　）。

  A.已退休客户，应该建议其投资保守型产品

  B.年龄较低，所能承受的风险较大

  C.长期理财目标弹性越大，越无法承担高风险

  D.资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险

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• 5某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是（　）。

  A.动态分析客户财务状况是财务分析的关键

  B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容

  C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品

  D.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

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• 6下列关于税收规划的说法，不正确的是()。

  A.税收规划必须在尊重法律，不违反法律、法规和不恶意钻法律漏洞的前提下进行

  B.从业人员在制定税收规划时应该有很强的为客户减轻税负、取得节税收益的动机

  C.合理调整收税财产的比例以延缓纳税，获得资金的时间价值的做法属于恶意钻法律漏洞的行为

  D.税收规划时必须综合考虑规划以使整体税负水平降低

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• 7以下国内机构中，无法提供理财服务的是()。

  A.基金公司

  B.商业银行

  C.信托公司

  D.律师事务所

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• 8与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是()。

  A.具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小

  B.信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产

  C.信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺

  D.信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少

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• 9以下哪一选项不属于个人理财规划的内容、()

  A.税收规划

  B.健康规划

  C.退休规划

  D.投资规划

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• 10我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险，是按照()划分的。

  A.保险实施的方式

  B.保险的责任

  C.保险的性质

  D.保险的标的

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