理财产品的销售管理的内容包括()。

试卷相关题目

• 1下列金融工具中属于直接融资工具的有()。

  A.国库券

  B.企业债券

  C.国债

  D.可转让大额定期存单

  E.股票

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• 2按照投资基金业务规范，基金管理人、代销机构应()。

  A.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员培训制度

  B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度

  C.建立档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和其他相关资料至少20年

  D.按法律法规和合同约定办理基金份额的收购和赎回，不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回

  E.按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，未经招募说明书公告，不得对不同的投资者适用相同的费率

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• 3以下对银行承兑汇票的特征的论述，正确的是()。

  A.票据的主债务人是银行

  B.票据以银行信用为基础，信用风险较低

  C.可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高

  D.相对于面额而言，票据的发行价格较高

  E.票据的收益率较高

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• 4《证券投资基金销售管理办法》规定，对基金管理人、代销机构有()情形之一的，中国证监会应依照法律法规有关规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的，移交司法机关，追究其刑事责任。

  A.采取抽奖或者送实物的方式销售基金

  B.募集期间对认购费打折

  C.在基金宣传材料上登载第三方专业机构的评价结果

  D.以高于成本的销售费率销售基金

  E.承诺利用基金进行利益输送

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• 5按照交易标的物来对金融市场进行分类，可以分为()。

  A.金融衍生产品市场

  B.柜台市场

  C.货币市场

  D.资本市场

  E.外汇市场

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• 6关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，正确的有()。

  A.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买人对周期波动比较敏感的行业资产

  B.在经济扩张阶段，特别是成长型、高投机型股票价值表现良好

  C.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品

  D.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失

  E.当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市

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• 7个人理财业务人员向客户的提问方式类型有()。

  A.开放式的提问

  B.引导性的提问

  C.直接式的提问

  D.间接式的提问

  E.澄清性的提问

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• 8股票投资会使投资者承担多种风险，其中属于非系统风险的是()。

  A.经营风险

  B.财务风险

  C.市场风险

  D.信用风险

  E.货币政策风险

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• 9下列关于已获利息倍数的说法，正确的有()。

  A.已获利息倍数衡量企业的净利润是利息费用的多少倍

  B.已获利息倍数是衡量企业短期偿债能力的指标

  C.已获利息倍数反映了企业获利能力对偿还到期债务的保障程度

  D.已获利息倍数是衡量企业偿还债务利息能力的指标

  E.已获利息倍数低于2，说明企业偿还债务利息的能力较差

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• 10下列哪些属于非正式沟通、()

  A.选择非正式的商谈对象

  B.选择非正式的商谈时间

  C.选择非正式的商谈场合

  D.选择非正式的商谈话题

  E.选择非正式的商谈方式

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