《证券投资基金销售管理办法》规定，对基金管理人、代销机构有()情形之一的，中国证监会应依照法律法规有关规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的，移交司法机关，追究其刑事责任。

试卷相关题目

• 1按照交易标的物来对金融市场进行分类，可以分为()。

  A.金融衍生产品市场

  B.柜台市场

  C.货币市场

  D.资本市场

  E.外汇市场

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• 2下列关于货币时间价值的计算，错误的是()。

  A.本金的现值为1000元，年利率为3%，期限为3年，如果每季度复利一次，则2年后本金的终值是1090.2元

  B.某理财客户在未来10年内能在每年期初获得1000元，年利率为8%，则10年后这笔年金的终值为14486.56元

  C.某理财客户在未来10年内能在每年期末获得1000元，年利率为8%，则10年后这笔年金的终值为15645.49元

  D.以10%的利率借款100000元投资于某个寿命为10年的设备，每年要收回16200元现金才是有利的

  E.6年分期付款购房，每年初付50000元，若银行利率为10%，该项分期付款相当于一次现金支付的购价是239550元

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• 3若将债券看成理财产品，则要考虑的债券的特征包括()。

  A.流动性

  B.参与性

  C.偿还性

  D.收益性

  E.安全性

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• 4一般来说，不考虑其他因素的变化，市场利率的上升会引起()。

  A.储蓄收益率增加，增加储蓄配置

  B.股票面临下跌风险

  C.固定收益品价格上升，增加债券配置

  D.房地产贷款成本增加，房产市场走低

  E.人民币回报高，减持外汇

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• 5蔡氏夫妇的年均收入为18万元，月均支出为6000元，现有住房一套，无儿女。最近房地产行情看涨，所以蔡氏夫妇打算投资另一处房产，通过按揭贷款的方式获得住房，贷款70万元，还款期限是10年，年利率是6.5%，采取的还款方式是每月等额本息的方式。则下列说法正确的是()。

  A.蔡氏夫妇每月的还款额为4181.5元

  B.蔡氏夫妇每月的还款额为4134.3元

  C.若蔡氏夫妇入住新房，将旧房出租，租金是3500元(税后)，则保持原来生活水平的月均支出为6700元

  D.若房贷利率会随着通货膨胀调整，而蔡氏夫妇的租金收入的通胀调整相对滞后，则应当将闲置资金存入银行

  E.对蔡氏夫妇而言，投资银行股票是对抗通货膨胀的更适合的理财方式

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• 6以下对银行承兑汇票的特征的论述，正确的是()。

  A.票据的主债务人是银行

  B.票据以银行信用为基础，信用风险较低

  C.可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高

  D.相对于面额而言，票据的发行价格较高

  E.票据的收益率较高

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• 7按照投资基金业务规范，基金管理人、代销机构应()。

  A.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员培训制度

  B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度

  C.建立档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和其他相关资料至少20年

  D.按法律法规和合同约定办理基金份额的收购和赎回，不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回

  E.按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，未经招募说明书公告，不得对不同的投资者适用相同的费率

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• 8下列金融工具中属于直接融资工具的有()。

  A.国库券

  B.企业债券

  C.国债

  D.可转让大额定期存单

  E.股票

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• 9理财产品的销售管理的内容包括()。

  A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

  B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

  C.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

  D.商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

  E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

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• 10关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，正确的有()。

  A.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买人对周期波动比较敏感的行业资产

  B.在经济扩张阶段，特别是成长型、高投机型股票价值表现良好

  C.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品

  D.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失

  E.当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市

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