规范的现场检查包括（　） 。

试卷相关题目

• 1下列哪项属于公平竞争行为（　）。

  A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

  B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

  C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

  D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

  E.某银行为了吸引客户，极力宣传自己的产品，而贬低竞争对手

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• 2下列行为符合《银行业从业人员职业操守》中关于银行业从业人员与同事之间相关规定的是（　）。

  A.尊重同事的作方式及工作成果

  B.尊重同事的爱好及个人信仰

  C.引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权

  D.工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露

  E.将同事不当行为通知媒体

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• 3下列关于银行业从业人员行为的说法，不正确的有（　）。

  A.为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品

  B.即使离职后，也不能透露任何客户资料

  C.可以根据内幕信息为客户提供理财建议

  D.在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员

  E.应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易

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• 4银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（　）。

  A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

  B.熟知银行的反洗钱义务

  C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

  D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

  E.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务

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• 5下列属于《银行业从业人员职业操守》基本准则的有（　）。

  A.诚实信用

  B.守法合规

  C.服从领导

  D.专业胜任

  E.勤勉尽职

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• 6银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤；可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。 （　）

  A.对

  B.错

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• 7银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当直接向媒体披露，以取得社会公众的监督。 （　）

  A.对

  B.错

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• 8根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。 （　）

  A.对

  B.错

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• 9根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息10年以上。（　）

  A.对

  B.错

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• 10银行从业人员可以收取消费卡等非现金式的礼物。（　）

  A.对

  B.错

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