根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息10年以上。（　）

试卷相关题目

• 1根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。 （　）

  A.对

  B.错

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• 2银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当直接向媒体披露，以取得社会公众的监督。 （　）

  A.对

  B.错

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• 3银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤；可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。 （　）

  A.对

  B.错

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• 4规范的现场检查包括（　） 。

  A.检查准备

  B.检查实施

  C.检查报告

  D.检查处理

  E.检查档案整理

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• 5下列哪项属于公平竞争行为（　）。

  A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

  B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

  C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

  D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

  E.某银行为了吸引客户，极力宣传自己的产品，而贬低竞争对手

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• 6银行从业人员可以收取消费卡等非现金式的礼物。（　）

  A.对

  B.错

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• 7银行业从业人员职业操守由中国银行业协会负责解释。（　）

  A.对

  B.错

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