操作风险监测报告应该对操作风险的变动情况评估资本的充足状况。同时报告还应对资本模型的压力测试结果进行分析，其目的是 （ ）

试卷相关题目

• 1提交给高级管理层的风险报告中首先要列明经评估后上商业银行的风险状况，风险评估结果通常以风险图、风险表的形式来展示。下列关于风险表说法正确的是（ ）

  A.表中的“0”表示恶化

  B.表中的“1”表示好转

  C.颜色越深表示风险越严重

  D.无数值表示没有风险

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• 2在操作风险报告流程中，需要业务部门提供的内容是 （ ）

  A.同业比较

  B.资本分析

  C.压力测试

  D.内部损失数据

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• 3在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的（　）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布？

  A.风险诱因、风险指标和损失事件

  B.风险程度、风险发生时间和损失事件

  C.风险诱因、风险程度和损失金额

  D.风险程度、风险发生时间和损失金额

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• 4在操作风险关键指标中，交易结果和财务核算结果间的差异属于流程风险指标类。监控这一指标可以提高风险管理报告的质量，其计算公式为某产品交易结果和财务结果之间的差异/该产品交易次数。交易结果和财务结果差异过大意味着（）

  A.工作人员缺乏职业素养和职业道德

  B.存在管理报表和决策基础不稳的风险

  C.前台和后台在执行和管理交易订单时不准确

  D.信息系统出现故障

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• 5在操作风险关键指标中，客户投诉占比属于人员风险指标类，客户投诉反应了商业银行正确处理包括行政事务在内的能力，同时也体现了客户对商业银行服务的满意程度。客户投诉比的计算公式是（　）

  A.已解决的客户投诉数量/所有客户投诉数量

  B.所有服务客户投诉数量/所有服务交易数量

  C.每项产品已解决的投诉数量/该项产品的投诉数量

  D.每项产品客户投诉数量/该产品交易数量

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• 6操作风险的评估方法中，使用最广泛、发展最成熟的方法是自我评估法。从工作流程的角度讲，自我评估的最终目的是 （ ）

  A.评估风险，找出操作流程中的潜在风险

  B.评估银行的资源配置，优化资源

  C.优化控制措施，解决控制不足的问题

  D.提高员工的工作效率

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• 7形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（ ）

  A.内部欺诈

  B.知识/技能匮乏

  C.核心雇员流失

  D.外部欺诈/盗窃

  E.违反用工法

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• 8下列那些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而有可能引发操作风险？（ ）

  A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

  B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作

  C.滥用职权，对客户交易进行误导

  D.意识到自己缺乏必要的只是，但是碍于颜面或其它原因不向管理层提出或者不能声明自己不胜任这一工作

  E.意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷

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• 9在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因是（ ）

  A.会计制度不完善

  B.管理流程不清晰

  C.财会系统建设存在缺陷

  D.结算/支付系统延迟

  E.交易定价错误

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• 10商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化，外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列哪些属于引发操作风险的外部事件？（）

  A.洗钱

  B.政治风险

  C.监管规定

  D.业务外包

  E.自然灾害

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