柜台业务主要操作风险成因包括（　）。

试卷相关题目

• 1根据《巴塞尔新资本协议》操作风险可以分为七种表现形式，其中包括（　　）。

  A.聘用员工做法和工作场所安全性

  B.业务中断和系统失灵

  C.客户、产品及业务做法

  D.实物资产损坏

  E.外部欺诈

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• 2商业银行在进行风险管理时，常常面临经济资本如何分配的问题，而要做到科学分配经济资本，一般需要具备的前提包括（ACDE）。

  A.了解各种风险的概率分布

  B.确定非常规事件的发生次数

  C.确定各类风险敞口的额度

  D.确定各类风险敞口的损失相关性

  E.确定商业银行对风险的容忍程度

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• 3在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因是（　　）

  A.会计制度不完善

  B.管理流程不清晰

  C.财会系统建设存在缺陷

  D.结算/支付系统延迟

  E.交易定价错误

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• 4《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容包括哪几个方面、（　　）

  A.高度重视防范操作风险的规章制度建设

  B.切实加强稽核建设

  C.加强对基层行的合规性监督

  D.坚持相关的行务管理公开制度

  E.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并纳入各级人事管理制度

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• 5监管当局在判断交易账户按模型计值方法是否审慎时，应考虑的因素包括（　　）。

  A.高级管理层应该了解交易账户中按模型计值的项目，并认识到在风险报告或经营业绩报告中，按模型计值所产生的不确定性及其影响程度

  B.在可能的范围内，市场参数应该是可以找到来源的，并与市场价格的变化相一致

  C.在可能的情况下，应该使用对某种产品通用的计值方法

  D.如果是银行自身开发的模型，模型应该建立在适当的假定基础上，并请独立、合格的外部机构对模型进行评价

  E.应该有正式的变化控制程序和模型的备份，并定期用于对计值情况进行测试

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• 6以下（　）是记入交易账户的头寸应当满足的基本要求。

  A.具有经高级管理层批准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略（包括持有期限）

  B.具有明确的头寸管理政策和程序

  C.具有明确的、与银行交易策略一致的监控头寸的政策和程序

  D.具有与银行账户项目相一致的计价方式

  E.以上均对

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• 7战略风险管理的作用主要包括（　）。

  A.最大限度地避免经济损失

  B.提高商业银行的声誉

  C.持久维护商业银行的声誉

  D.提高股东价值

  E.保持与媒体的良好接触

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• 8以下选项中，有助于降低商业银行流动性风险的做法有（　）。

  A.将贷款集中于能够获得更高收益的行业

  B.以零售资金作为银行负债的主要来源

  C.以批发性质的资金作为银行负债的主要来源

  D.制定风险集中限额

  E.适度分散客户种类和资金到期日

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• 9商业银行的资产负债期限结构是指，在未来特定时段内（　）的构成状况。

  A.流动性资产与流动性负债

  B.长期资产与长期负债

  C.敏感性资产与敏感性负债

  D.到期资产与到期负债

  E.现金流入与现金流出

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• 10下列关于资本作用的说法，正确的有 （　　） 。

  A.资本为商业银行提供融资

  B.吸收和消化损失

  C.支持商业银行过度业务扩张和风险承担

  D.维持市场信心

  E.为商业银行管理，尤其是风险管理提供最根本的驱动力

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