与普通交易比较，融资融券的风险较高的原因主要在于 

试卷相关题目

• 1从公司管控两融业务的风险角度出发，您认为以下几个措施是有效的风险缓释手段： 

  A.逐日盯市，并在客户未能按期补足担保物或者到期未偿还债务时，依据合同约定实行强制平仓

  B.加强标的券的管理

  C.针对限售股票质押的合约，设置较高的质押率水平

  D.加强对客户资质的审查力度

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• 2投资者信用证券账户只能融资买入（） 

  A.沪深300指数股票

  B.非ST、权证的所有证券

  C.绩优蓝筹股

  D.监管部门和证券公司公布的标的证券

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• 3假设某投资者信用账户中有10000元现金，融资保证金比例为80%，则该投资者理论上最多可融资买入（）元市值的标的证券。

  A.10000

  B.12000

  C.12500

  D.18000

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• 4当投资者的维持担保比例超过（）时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，但提取后维持担保比例不得低于（） 

  A.150%、150%

  B.200%、150%

  C.250%、200%

  D.300%、300%

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• 5当投资者的维持担保比例低于（），且投资者在合同约定的期限内未能及时、足额的追加担保物，证券公司将根据合同约定对投资者信用账户内资产予以平仓。 

  A.100%

  B.130%

  C.150%

  D.180%

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• 6以下客户行为可能会被强制平仓 

  A.客户合约到期未按约定偿还

  B.客户当日履约保障比例低于110%

  C.客户履约保障比例低于130%被追保，且客户未按时补充保证金

  D.客户使用信用账户买入标的超过10只（单日）

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• 7如何充分利用融资融券交易机制，实现投资者投资智慧的更高“溢价”，做好风险管理控制是第一要务，投资者应对融资融券交易风险管理应从以下几方面入手 

  A.理解融资融券的交易机制与规则，客观评价自身的风险管理承受能力

  B.立足自身投资分析水平的提高，树立正确的投资观念

  C.选择流动性较好的标的进行融资买入，以防止被平仓时由于流动性问题而损失较大

  D.时刻关注维持担保比例的变化及影响维持担保比例变化因素的信息

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• 8融资融券交易具有较大的风险管理性和投机性。如果融资融券过度，会形成股市上虚假繁荣，人为地促使股价巨大波动。因此，应加强融资融券交易风险管理管理与控制。以下几个方面为证券公司有效的控制手段 

  A.加强对客户资质的审查力度

  B.建立多层次的信用额度管理制度

  C.为保证风险监测的独立性，将对融资融券业务进行独立监控，不与其他业务合并进行管理

  D.重点把控业务中的信用风险，而在有限的控制成本内，将流动性风险与操作风险放在次要的位置上

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• 9关于融资融券业务的风险管理，以下说法错误的是 

  A.法律合规部作为公司法律事务、合规风险的专职管理部门负责对融资融券业务涉及的业务隔离、合规性控制指标、业务操作合规性、反洗钱工作等进行定期不定期的监测、检查

  B.风险管理部为风险管理的牵头部门，营业部及其他相关部门只需要保证业务的操作流程合规即可

  C.稽核审计部对融资融券业务相关部门、分支机构和整个业务线进行稽核审计，审查融资融券业务制度、流程和各项风险控制措施的执行情况，关注融资融券业务的盈亏情况，对融资融券业务内部控制情况进行总体评价，并出具稽核报告

  D.风险管理部作为专职风险管理部门，使用业务管理系统和集中监控系统对融资融券业务进行实时盯市，其他相关部门则不需要对业务进行盯市

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• 10与股票质押业务相比，约定购回的区别在于以下哪些方面： 

  A.股票集中度方面，仅接受低于总股本4.99%

  B.约定购回融资期限最长不能超过3年，而股票质押最长不超过1年

  C.约定购回的标的证券仅为流通股

  D.交易方式不同，约定购回交易过户，而股票质押不过户

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