与股票质押业务相比，约定购回的区别在于以下哪些方面： 

试卷相关题目

• 1关于融资融券业务的风险管理，以下说法错误的是 

  A.法律合规部作为公司法律事务、合规风险的专职管理部门负责对融资融券业务涉及的业务隔离、合规性控制指标、业务操作合规性、反洗钱工作等进行定期不定期的监测、检查

  B.风险管理部为风险管理的牵头部门，营业部及其他相关部门只需要保证业务的操作流程合规即可

  C.稽核审计部对融资融券业务相关部门、分支机构和整个业务线进行稽核审计，审查融资融券业务制度、流程和各项风险控制措施的执行情况，关注融资融券业务的盈亏情况，对融资融券业务内部控制情况进行总体评价，并出具稽核报告

  D.风险管理部作为专职风险管理部门，使用业务管理系统和集中监控系统对融资融券业务进行实时盯市，其他相关部门则不需要对业务进行盯市

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• 2融资融券交易具有较大的风险管理性和投机性。如果融资融券过度，会形成股市上虚假繁荣，人为地促使股价巨大波动。因此，应加强融资融券交易风险管理管理与控制。以下几个方面为证券公司有效的控制手段 

  A.加强对客户资质的审查力度

  B.建立多层次的信用额度管理制度

  C.为保证风险监测的独立性，将对融资融券业务进行独立监控，不与其他业务合并进行管理

  D.重点把控业务中的信用风险，而在有限的控制成本内，将流动性风险与操作风险放在次要的位置上

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• 3如何充分利用融资融券交易机制，实现投资者投资智慧的更高“溢价”，做好风险管理控制是第一要务，投资者应对融资融券交易风险管理应从以下几方面入手 

  A.理解融资融券的交易机制与规则，客观评价自身的风险管理承受能力

  B.立足自身投资分析水平的提高，树立正确的投资观念

  C.选择流动性较好的标的进行融资买入，以防止被平仓时由于流动性问题而损失较大

  D.时刻关注维持担保比例的变化及影响维持担保比例变化因素的信息

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• 4以下客户行为可能会被强制平仓 

  A.客户合约到期未按约定偿还

  B.客户当日履约保障比例低于110%

  C.客户履约保障比例低于130%被追保，且客户未按时补充保证金

  D.客户使用信用账户买入标的超过10只（单日）

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• 5与普通交易比较，融资融券的风险较高的原因主要在于 

  A.具有杠杆效应，即放大收益，也放大损失

  B.交易的资金成本较高，更容易造成客户被平仓

  C.受期限、股价波动等影响，可能面临被平仓风险

  D.融资融券余额在行情高位时快速增长，一旦遇到市场深度调整，可能面临市场“踩踏”现象

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• 6交易履约保障比例，是指 

  A.单笔交易或合并管理的多笔交易的标的证券市值与购回交易成交金额的比值

  B.单笔交易或合并管理的多笔交易的标的证券市值与初始交易成交金额的比值

  C.购回交易成交金额与单笔交易或合并管理的多笔交易的标的证券市值的比值

  D.初始交易成交金额与单笔交易或合并管理的多笔交易的标的证券市值的比值

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• 7证券公司应当建立客户资质审查制度，审查内容包括 

  A.开户时间及资产规模

  B.信用状况

  C.风险承受能力

  D.对证券市场的认知程度

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• 8可作为约定购回式证券交易标的证券有 

  A.上交所上市的封闭式基金

  B.开放式基金

  C.个人持有的解禁限售股票

  D.上交所上市的债券

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• 9中国共产党是中国工人阶级的先锋队，同时是（）的先锋队，是中国特色社会主义事业的领导核心，代表中国先进生产力的发展要求，代表中国先进文化的前进方向，代表中国最广大人民的根本利益 

  A.中国人民

  B.中华民族

  C.中国人民和中华民族

  D.中华人民共和国

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• 10中国共产党以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想和（ ）作为自己的行动指南。  

  A.社会主义荣辱观。

  B.科学发展观

  C.社会主义核心价值

  D.和谐社会价值观

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