在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（    ）。

试卷相关题目

• 1根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》，中风险客户，自评定风险等级后每（    ）审核一次客户基本信息。

  A.三个月

  B.半年

  C.一年

  D.二年

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• 2根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（    ）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

  A.电子邮件

  B.金融机构各网点

  C.公安部门

  D.金融机构总部或者由总部指定的一个机构

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• 3根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（    ）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

  A.中国人民银行及公安机关

  B.银监会

  C.证监会

  D.法院

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• 4中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（    ）个工作日内补正。

  A.3

  B.5

  C.7

  D.10

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• 5<<省农信联社办公室关于进一步加强反洗钱工作的通知>>浙信联办【2015】178号规定反洗钱管理部门专岗人员接到可疑交易报告后，应立即组织可疑交易分析调查，有合理理由认为客户具有洗钱嫌疑的，应在交易发生后的（    ）个工作日内，在反洗钱工作平台中人工新增可疑案例并上报处理。

  A.10

  B.5

  C.3

  D.2

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• 6《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（    ）客户身份识别措施。

  A.一次性的

  B.间隔的

  C.持续的

  D.定期的

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• 7下列哪种情况出现时，可以不重新识别客户（    ）

  A.客户行为异常

  B.客户有洗钱嫌疑

  C.先前获得的客户身份资料存在疑点

  D.金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果

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• 8客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（    ）。

  A.继续为客户办理业务

  B.中止为客户办理业务

  C.有权更新资料

  D.有权上报交易

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• 9下列客户洗风险等级可评为低风险的是（    ）。

  A.客户多次涉及可疑交易报告的

  B.资金往来简单，账户余额或交易规模较小的

  C.拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的。

  D.客户为外国政要或其亲属的。

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• 10客户身份资料和交易记录保存的原则：（    ）

  A.安全、准确、完整、保密的原则

  B.公开、公平、公正的原则

  C.安全、准确、保密的原则

  D.公开、准确、完整的原则

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