下列哪种情况出现时，可以不重新识别客户（    ）

试卷相关题目

• 1《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（    ）客户身份识别措施。

  A.一次性的

  B.间隔的

  C.持续的

  D.定期的

  开始考试点击查看答案
• 2在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（    ）。

  A.加强身份识别措施强度

  B.终止交易

  C.报告客户可疑交易行为

  D.拒绝交易

  开始考试点击查看答案
• 3根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》，中风险客户，自评定风险等级后每（    ）审核一次客户基本信息。

  A.三个月

  B.半年

  C.一年

  D.二年

  开始考试点击查看答案
• 4根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（    ）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

  A.电子邮件

  B.金融机构各网点

  C.公安部门

  D.金融机构总部或者由总部指定的一个机构

  开始考试点击查看答案
• 5根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（    ）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

  A.中国人民银行及公安机关

  B.银监会

  C.证监会

  D.法院

  开始考试点击查看答案
• 6客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（    ）。

  A.继续为客户办理业务

  B.中止为客户办理业务

  C.有权更新资料

  D.有权上报交易

  开始考试点击查看答案
• 7下列客户洗风险等级可评为低风险的是（    ）。

  A.客户多次涉及可疑交易报告的

  B.资金往来简单，账户余额或交易规模较小的

  C.拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的。

  D.客户为外国政要或其亲属的。

  开始考试点击查看答案
• 8客户身份资料和交易记录保存的原则：（    ）

  A.安全、准确、完整、保密的原则

  B.公开、公平、公正的原则

  C.安全、准确、保密的原则

  D.公开、准确、完整的原则

  开始考试点击查看答案
• 9鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中风险较高的有（    ）。

  A.客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码

  B.单位客户由出纳代理批量开卡，代理理由为代发工资

  C.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

  D.同一代办人同时或分多次代理多个账户开立

  开始考试点击查看答案
• 10中国人民银行决定自2015年7月11日起，将周末（周六、周日）及法定节假日期间小额支付系统普通贷记业务的限额调整为（    ）/笔。

  A.50000元

  B.20000元

  C.5000元

  D.500000元

  开始考试点击查看答案