金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（    ）。

试卷相关题目

• 1金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（    ）

  A.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上一百万元以下罚款。

  B.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

  C.致使洗钱后果发生的，情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

  D.致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

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• 2银行对先前获得的客户身份资料的（    ）存在疑点的，应重新识别客户身份。

  A.真实性

  B.统一性

  C.有效性

  D.完整性

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• 3客户要求变更以下哪些（    ）信息时，应重新识别客户身份。

  A.姓名或者名称

  B.身份证件种类及号码

  C.联系电话

  D.法定代表人或注册资本

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• 4银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况、（    ）

  A.客户的日常生活饮食情况

  B.客户办理结算情况

  C.客户买卖外汇情况

  D.客户开销户情况

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• 5商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（    ）

  A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

  B.登记客户身份基本信息

  C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

  D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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• 6人民银行在实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料（    ）。

  A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

  B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

  C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

  D.其他与被调查对象和可疑交易活动无关的电子或音像资料

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• 7一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（    ）等一次性金融服务。

  A.现金汇款

  B.现钞兑换

  C.票据兑付

  D.现金存款

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• 8以下说法正确的是（    ）

  A.银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料。

  B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存。

  C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。

  D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。

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• 9客户办理销户前，银行应确定哪些信息（    ）

  A.要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

  B.若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

  C.若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

  D.涉及可疑交易的，是否已上报。

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• 10有下列（    ）违规行为之一的，给予警告或者记过处分；情节较重的，给予记大过或者降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分

  A.存取款凭条未经客户签字，或者代理客户签字的

  B.擅自抽换账卡或者凭证的

  C.擅自办理计算机冲正业务的

  D.在柜员自己的终端上办理本人的存取业务的

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