从风险类型分，对于公司而言，融资融券业务主要有以下哪些风险 -最需题库

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1从公司管控两融业务的风险角度出发，您认为以下几个措施哪些是有益于风险管理的：
A.限制单一客户的融资总规模，以避免客户违约给公司造成过大的损失
B.与股票质押、约定购回等其他信用类业务合并计算担保券的集中度，以避免单一证券发生的流动性危机为公司带来损失:
C.尽量选择融资规模大的客户，往往此类客户信用资质好且客户数量少的情况下便于管理
D.建立完善内部评级体系，不符合最低要求的客户不允许开户
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2以下哪些情况公司将对客户账户进行强制平仓：
A.客户融资融券合约到期未偿还
B.客户信用账户维持担保比例连续两个交易日低于130%
C.客户信用账户可用保证金余额低于零且持续时间达3个交易日
D.客户信用账户涉及司法处置且存在未偿还的融资融券债务
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3某客户信用账户内资金余额为60万元，客户转出50万元，系统提示失败，其原因可能有以下几个选项：
A.当前客户信用账户维持担保比例低于300%为
B.当前客户信用账户内的资金为融券卖出资金
C.当前客户信用账户维持担保比例高于300%，但转出50万资金后维持担保比例低于300%
D.当前客户信用账户为合同终止状态
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4融资融券业务中，公司对客户授信额度的规定包括以下几个选项：
A.客户授信额度不得高于公司规定的单一客户最大授信额度
B.客户授信额度不得低于公司规定的单一客户最小授信额度
C.客户授信额度不得高于公司授信规模的20%
D.客户授信额度不得高于客户申请额度
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5融资融券业务中关于客户信用评级的说法正确的是：
A.客户信用评级要素主要包括：基本情况、财务状况、证券投资经验与风险偏好、诚信记录四个部分
B.客户信用等级越高(客户净资产及申请额度不变)，授信额度一定越大
C.在其他条件不变的情况下，客户普通账户换手率越高，信用等级越低
D.客户信用等级为D时，授信额度可有但会较低
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6以下措施，哪些是针对融资融券业务信用风险的有效管控：
A.无论走势如何都根据制度坚持一贯的标的证券折算率，保证金比例，维持担保比例等参数设定
B.根据客户信用交易记录及时调整其评级和授信规模，禁止信用等级不达标客户参与融资融券业务
C.限定单一客户的最大融资融券业务规模，限定单一客户对单一品种证券的融资买入和融券卖出数量，以控制单一客户的最大违约风险
D.公司层面上对资金及时调度，预测即将发生重大资金流出事项时暂停融出资金和融出证券，有效控制资金风险
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7以下措施，哪个不是针对融资融券业务操作风险的有效管控：
A.关键岗位权限分离，加强重要业务环节的审核与监控，建立操作、复核与审批机制
B.重要业务环节应该由权责较高的、经验丰富、经过授权的人员一人全权负责
C.提高信息技术系统稳定性及应急处理能力
D.相关业务人员持证上岗，禁止使用不具备资格人员开展业务
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8关于融资融券业务，以下哪项不是营业部的责任范围：
A.营业部负责客户征信调查!
B.营业部推荐人负责跟踪融资融券客户交易与资信变化等，及时报告可能的信用风险变化情况
C.营业部推荐人每日观察客户信用情况，当发生触发信用级别调整事项时及时调整客户信用级别
D.营业部为客户揭示融资融券的相关风险事项
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9关于融资融券业务的追保与强制平仓控制，以下说法错误的是：
A.融资融券合同中明确约定客户信用账户达到追保平仓、合约到期、清偿平仓条件时，公司有权对客户实施强制平仓操作
B.与客户明确约定发送追保通知方式、时间，实行总部集中管理、分支机构辅助通知的制度
C.制定强制平仓制度，具体规定强制平仓范围、顺序和强制平仓结束条件，规范强制平仓操作
D.只要客户有充足的履约保障比例且合约未接近到期，则在任何情况下不对客户进行平仓
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10当投资者的维持担保比例低于（），且投资者在合同约定的期限内未能及时、足额的追加担保物，证券公司将根据合同约定对投资者信用账户内资产予以平仓。
A.100%
B.130%
C.150%
D.180%
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