以下措施，哪些是针对融资融券业务信用风险的有效管控： 

试卷相关题目

• 1从风险类型分，对于公司而言，融资融券业务主要有以下哪些风险 

  A.信用风险，是指客户信用水平下降、担保物不足，不能按约定履行还本付息责任，导致公司遭受损失的风险。信用风险是融资融券业务面临的主要风险

  B.流动性风险，是指客户由于自身资金链紧张导致无法到期兑付或补仓的风险

  C.市场风险，是指融出证券价格下跌时，公司融出证券无法卖出导致公司遭受损失的风险

  D.操作风险，是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效、失误导致公司遭受损失的风险。操作风险存在于融资融券业务各个环节

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• 2从公司管控两融业务的风险角度出发，您认为以下几个措施哪些是有益于风险管理的： 

  A.限制单一客户的融资总规模，以避免客户违约给公司造成过大的损失

  B.与股票质押、约定购回等其他信用类业务合并计算担保券的集中度，以避免单一证券发生的流动性危机为公司带来损失:

  C.尽量选择融资规模大的客户，往往此类客户信用资质好且客户数量少的情况下便于管理

  D.建立完善内部评级体系，不符合最低要求的客户不允许开户

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• 3以下哪些情况公司将对客户账户进行强制平仓： 

  A.客户融资融券合约到期未偿还

  B.客户信用账户维持担保比例连续两个交易日低于130%

  C.客户信用账户可用保证金余额低于零且持续时间达3个交易日

  D.客户信用账户涉及司法处置且存在未偿还的融资融券债务

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• 4某客户信用账户内资金余额为60万元，客户转出50万元，系统提示失败，其原因可能有以下几个选项： 

  A.当前客户信用账户维持担保比例低于300%为

  B.当前客户信用账户内的资金为融券卖出资金

  C.当前客户信用账户维持担保比例高于300%，但转出50万资金后维持担保比例低于300%

  D.当前客户信用账户为合同终止状态

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• 5融资融券业务中，公司对客户授信额度的规定包括以下几个选项： 

  A.客户授信额度不得高于公司规定的单一客户最大授信额度

  B.客户授信额度不得低于公司规定的单一客户最小授信额度

  C.客户授信额度不得高于公司授信规模的20%

  D.客户授信额度不得高于客户申请额度

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• 6以下措施，哪个不是针对融资融券业务操作风险的有效管控：

  A.关键岗位权限分离，加强重要业务环节的审核与监控，建立操作、复核与审批机制

  B.重要业务环节应该由权责较高的、经验丰富、经过授权的人员一人全权负责

  C.提高信息技术系统稳定性及应急处理能力

  D.相关业务人员持证上岗，禁止使用不具备资格人员开展业务

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• 7关于融资融券业务，以下哪项不是营业部的责任范围： 

  A.营业部负责客户征信调查!

  B.营业部推荐人负责跟踪融资融券客户交易与资信变化等，及时报告可能的信用风险变化情况

  C.营业部推荐人每日观察客户信用情况，当发生触发信用级别调整事项时及时调整客户信用级别

  D.营业部为客户揭示融资融券的相关风险事项

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• 8关于融资融券业务的追保与强制平仓控制，以下说法错误的是： 

  A.融资融券合同中明确约定客户信用账户达到追保平仓、合约到期、清偿平仓条件时，公司有权对客户实施强制平仓操作

  B.与客户明确约定发送追保通知方式、时间，实行总部集中管理、分支机构辅助通知的制度

  C.制定强制平仓制度，具体规定强制平仓范围、顺序和强制平仓结束条件，规范强制平仓操作

  D.只要客户有充足的履约保障比例且合约未接近到期，则在任何情况下不对客户进行平仓

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• 9当投资者的维持担保比例低于（），且投资者在合同约定的期限内未能及时、足额的追加担保物，证券公司将根据合同约定对投资者信用账户内资产予以平仓。 

  A.100%

  B.130%

  C.150%

  D.180%

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• 10当投资者的维持担保比例超过（）时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，但提取后维持担保比例不得低于（） 

  A.150%、150%

  B.200%、150%

  C.250%、200%

  D.300%、300%

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