客户身份识别制度中（    ）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人.此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人

试卷相关题目

• 1金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（    ）

  A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

  B.未按照规定设立反洗钱专门宣传机构或者指定内设机构负责反洗钱宣传工作的

  C.未按照规定对职工进行反洗钱定期培训的

  D.未按照规定建立客户身份识别制度的

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• 2《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（    ）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为.

  A.泄密罪

  B.扰乱市场秩序罪

  C.恐怖活动犯罪

  D.治安犯罪

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• 3金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，并且致使洗钱后果发生的，处（    ）罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( A )罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证.(填2个答案)

  A.5万以上50万以下

  B.50万以上100万以下

  C.50万以上500万以下

  D.500万以上1000万以下

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• 4金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，处（    ）罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( A )罚款：(填2个答案)

  A.1万以上5万以下

  B.20万以上50万以下

  C.50万以上500万以下

  D.500万以上1000万以下

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• 5（    ）是第一个打击洗钱犯罪的国际公约.

  A.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》

  B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

  C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

  D.《联合国反腐败公约》

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• 6证券期货业机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别（    ），登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式 .

  A.信托关系当事人的身份

  B.委托人的身份

  C.受托人的身份

  D.办理人的身份

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• 7客户利用证券利益输送、模糊资金性质实现洗钱目的特点有（    ）

  A.客户对敲交易

  B.不计成本赎回

  C.大额亏损客户且交易活跃、异常大宗交易行为

  D.一个控制多个账户

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• 8利用仓单业务洗钱属于利用哪个行业的洗钱的手法.（    ）

  A.银行业

  B.证券业

  C.保险业

  D.期货业

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• 9客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：（    ）

  A.继续为客户办理业务

  B.采取临时冻结账户

  C.中止为客户办理业务

  D.不予理睬

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• 10金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级.在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应（    ）来自其他国家(地区)的客户.

  A.高于

  B.略高于

  C.低于

  D.略低于

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