客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：（    ）

试卷相关题目

• 1对于低风险等级客户，金融机构应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（    ）进行一次集中核对.

  A.季度

  B.半年

  C.一年

  D.三年

  开始考试点击查看答案
• 2金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级.在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应（    ）来自其他国家(地区)的客户.

  A.高于

  B.略高于

  C.低于

  D.略低于

  开始考试点击查看答案
• 3客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：（    ）

  A.继续为客户办理业务

  B.采取临时冻结账户

  C.中止为客户办理业务

  D.不予理睬

  开始考试点击查看答案
• 4利用仓单业务洗钱属于利用哪个行业的洗钱的手法.（    ）

  A.银行业

  B.证券业

  C.保险业

  D.期货业

  开始考试点击查看答案
• 5客户利用证券利益输送、模糊资金性质实现洗钱目的特点有（    ）

  A.客户对敲交易

  B.不计成本赎回

  C.大额亏损客户且交易活跃、异常大宗交易行为

  D.一个控制多个账户

  开始考试点击查看答案
• 6关于自然人客户的“身份基本信息”，以下说法正确的是：（  ）

  A.身份基本信息包括：姓名、性别、国籍、职业

  B.身份基本信息还包括：身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限.

  C.登记客户的住所地时，可以登记身份证上的联系地址.

  D.自然人客户的身份基本信息，还包括：科的住所地或者工作单位地址，与客户的联系方式无关.

  开始考试点击查看答案
• 7客户身份识别完整性原则主要包括以下哪些内容？（    ）

  A.完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质 ；

  B.完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件；

  C.完整登记客户身份基本信息；

  D.完整留存各类身份证件复印件或影印件.

  开始考试点击查看答案
• 8金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告哪些可疑行为？（    ）

  A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的.

  B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的.

  C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的.

  D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为.

  开始考试点击查看答案
• 9《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）中关于注重人工分析、识别，合理确认可疑交易的措施包括哪些？（    ）

  A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等基本信息.

  B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构.

  C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等.

  D.整体分析与客户的业务关系，对客户全区开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符.

  E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况.

  开始考试点击查看答案
• 10国务院关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号）明确了哪些具体措施？（    ）

  A.健全工作机制

  B.完善法律制度

  C.健全内控制度

  D.严惩违法犯罪

  E.深化国际合作、创造良好社会氛围.

  开始考试点击查看答案