国务院关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号）明确了哪些具体措施？（    ）

试卷相关题目

• 1《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）中关于注重人工分析、识别，合理确认可疑交易的措施包括哪些？（    ）

  A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等基本信息.

  B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构.

  C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等.

  D.整体分析与客户的业务关系，对客户全区开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符.

  E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况.

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• 2金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告哪些可疑行为？（    ）

  A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的.

  B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的.

  C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的.

  D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为.

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• 3客户身份识别完整性原则主要包括以下哪些内容？（    ）

  A.完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质 ；

  B.完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件；

  C.完整登记客户身份基本信息；

  D.完整留存各类身份证件复印件或影印件.

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• 4关于自然人客户的“身份基本信息”，以下说法正确的是：（  ）

  A.身份基本信息包括：姓名、性别、国籍、职业

  B.身份基本信息还包括：身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限.

  C.登记客户的住所地时，可以登记身份证上的联系地址.

  D.自然人客户的身份基本信息，还包括：科的住所地或者工作单位地址，与客户的联系方式无关.

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• 5客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：（    ）

  A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

  B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

  C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

  D.客户洗钱风险分类是额外要求

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• 6证券期货业金融机构如何识别客户行为异常？（    ）

  A.交易习惯异常；

  B.临柜行为异常；

  C.交易动机构异常；

  D.异地开户；

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• 7证券期货业金融机构在何种情形下必须完整开展客户身份识别工作？（    ）

  A.资金账户开户、销户、变更、资金存取等；办理转托管，指定交易、撤销指定交易等业务；代办股份确认；交易密码挂失；修改客户身份基本信息等资料；

  B.开立基金账户；代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户；

  C.与客户签订期货经纪合同；与客户签订融资融券等信用交易合同；为客户办理代理授权或者取消代理捐授权；

  D.开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式；E办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务.

  E.办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务

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• 8关于证券期货业金融机构分析客户交易异常，包括以下几种情况？（    ）

  A.不计成本的交易行为.

  B.牛市不发生交易或少量交易，资金发生频繁收付，熊市时长期闲置账户突然启用发生大量交易.

  C.客户账户的活动情况与客户应有账户活动不匹配，并且客户无法提供合理解释.

  D.存在频繁的不计成本代价的高买低卖，且买入证券和卖出证券时间差距比较短的.

  E.客户的账户交易活动情况与客户以往或声明的账户交易运用情况不一致.

  F.多个证券账户使用相同的IP地址、MAC地址进行大量委托交易，且交易存在较大雷同和关联性.

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• 9证券期货业金融机构识别客户身份异常，包括以下哪几项？（    ）

  A.提供虚假资料；

  B.与黑名单信息相同或类似；

  C.客户信息与账户交易的关联性存疑.

  D.身份证地址和系统登记地址不一致

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• 10证券期货业洗钱手法有哪些？（    ）

  A.利用证券发行市场、转托管、非交易结算方式等洗钱；

  B.用报送虚假信息、控制他人账户等方式洗钱；

  C.通过佣金返还进行洗钱；

  D.通过对调敲行为洗钱.

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