风险管理—风险管理体系

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• 31根据COSO委员会对内部控制的定义，内部控制的目标不包括（ ）。

  A.确保对于企业所适用的法律及法规的遵循

  B.确保企业的基本业务目标，包括业绩和盈利目标以及资源的安全性

  C.明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形成的相 互制衡关系

  D.确保可靠的公开发布的财务报表，包括中期和简要的财务报表以及从这些公开发布 的报表中精选的财务数据，例如业绩公告

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• 32下列不属于商业银行内部控制要素的是（ ）。

  A.控制活动

  B.风险评估

  C.风险治理

  D.内部环境

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• 33根据《银行业金融机构数据治理指引》规定，在数据治理结构方面，（ ）对数据治理承担最终责任。

  A.董事会

  B.监事会

  C.高级管理层

  D.业务部门

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• 34根据《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，业务条线承担风险管理的（ ）责任。

  A.最终

  B.直接

  C.监测和管理风险

  D.审计

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• 35关于商业银行风险管理部门职责的描述，正确的有（ ）。

  A.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告

  B.设计前台部门的薪酬激励机制

  C.持续监控风险并测算与风险相关的资本要求，及时向高级管理层和董事会报告

  D.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来 的风险

  E.了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和 传导

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• 36商业银行在制定风险偏好的过程中，应考虑的因素包括(  ).

  A.监管要求

  B.风险偏好与利益相关人的期望

  C.同业的风险偏好水平

  D.愿意承担的风险，以及承担风险的能力

  E.压力测试结果

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• 37在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的是（ ）。

  A.风险管理部门

  B.监察稽核部门

  C.公司业务部门

  D.合规部门

  E.内部审计部门

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• 38下列对商业银行风险计量的理解，正确的有（ ）。

  A.风险模型开发所采用的数据源应当具有高度的真实性、准确性和充足性

  B.风险模型应当能够真实反映商业锒行的风险状况

  C.应确保所开发的风险模型准确并长期有效

  D.深刻理解不同风险计量方法的优缺点，采用多种分析手段相互补充

  E.所采用的风险计量方法/模型越高级，计量出来的风险越准确

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• 39下列关于商业银行风险管理信息系统的表述，正确的有（ ）。

  A.风险管理系统中采集的数据包括外部数据和内部数据

  B.风险管理信息系统是商业银行的重要“有形资产”，必须设置严格的安全保障

  C.风险管理信息系统应高度重视数据的来源、流程和时效

  D.针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责，风险管理系统必须设置不同的登录 级别

  E.风险管理信息系统需要明确的、基于业务的规范标准和操作规程，与业务人员的曰 常工作紧密联系

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• 40商业银行风险计量模型应当能够真实反映商业银行的风险状况，模型幵发应做到( )。

  A.考虑不同业务的性质、规模和复杂程度

  B.采用商业银行真实、准确、充足的数据

  C.根据需要对模型进行验证和必要的修正

  D.应用尽可能复杂的建模方法和高深的数理知识

  E.选择合理的假设前提和参数

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