个人理财—个人理财概述

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• 1在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。

  A.目标明确原则

  B.了解原则

  C.诚信原则

  D.连续性原则

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• 2下列各项中，不属于理财师职业特征的是（ ）。

  A.综合性

  B.顾问性

  C.制度性

  D.专业性

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• 3下列不属于理财师职业道德要求的是（ ）。

  A.正直守信

  B.收益至上

  C.遵纪守法

  D.客观公正

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• 4商业银行理财顾问服务向客户提供（ ）和个人投资产品推介等专业化服务。

  A.财务目标确认、基础规划、绩效评估

  B.风险分析、客户资产预测、建立投资组合

  C.基本资料收集、资产分析、财务目标确认

  D.财务分析、财务规划、投资建议

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• 5下列不属于理财师执业资格“4E”认证标准的是（ ）。

  A.考试

  B.情绪管理

  C.教育

  D.工作经验

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• 6(  )是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

  A.投资者承诺

  B.理财业务

  C.投资者委托

  D.信贷服务

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• 7“理财师是客户声音的反馈者”是指理财师不仅代表所服务的金融机构，还是（ ）。

  A.金融政策的执行者

  B.客户利益的代表者

  C.投资理念的传导者

  D.产品销售的推动者

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• 8理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。

  A.客户本人

  B.基金公司

  C.理财师

  D.银行

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• 9个人理财业务是建立在（ ）关系基础之上的银行业务。

  A.完全信任

  B.委托代理

  C.自愿平等

  D.行业监督

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• 10商业银行一般会根据客户的（ ）、风险承受能力等，对客户进行分层，以调査客户理财需求的共性。

  A.年龄

  B.资产规模

  C.性别

  D.区域

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