个人理财—理财师

试卷预览

• 11投资规划中，进行资产配置的目标是（ ）。

  A.风险最小化

  B.风险和收益的平衡

  C.收益最大化

  D.效用最大化

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• 12关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（ ）。

  A.理财师应消除心理障碍，站在为客户解决问题的立场上，去深人了解客户的财务 信息

  B.引导客户，告诉客户为什么理财师要了解这些信息

  C.在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息

  D.制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

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• 13下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是（ ）。

  A.家庭的收支情况

  B.资产和负债

  C.现有投资情况

  D.金钱观

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• 14客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（ ）。

  A.消费支出情况一定性信息

  B.风险属性——定性信息

  C.家庭基本信息——定量信息

  D.投资经验——定量信息

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• 15当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是（ ）。

  A.资产管理

  B.收入管理

  C.支出管理

  D.风险管理

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• 16下列关于税务规划的说法，不正确的是（ ）。

  A.税务规划必须在法律允许的范围内进行

  B.税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利 润、收入最大化

  C.只能由理财师完成相关税务规划工作

  D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关筹划工作

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• 17家庭收支平衡规划的内容不包括（ ）。

  A.家庭消费收入

  B.家庭消费支出

  C.债务管理

  D.现金管理

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• 18(  )是家庭消费开支规划的一项核心内容。

  A.住房消费计划

  B.债务管理

  C.汽车消费计划

  D.现金管理

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• 19下列对客户档案管理的说法中正确的有（ ）。

  A.档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等

  B.可作为以后工作中交流学习的案例

  C.有助于理财师更深地了解客户

  D.有利于维护良好的客户关系

  E.在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据

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• 20个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识，并遵守一定纪律，因此在个人理财规划 执行过程中，客户需要接受专业人员的建议和帮助，这些专业人员包括（ ）。

  A.保险经纪人

  B.投资顾问

  C.理财师

  D.律师

  E.会计师

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