个人理财—个人理财业务相关法律法规2

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• 51理财产品存续期内，如发生下列（ ）情况之一，各商业银行应及时报告国务院银行业监督管理机构或其派出机构。

  A.意外提前终止

  B.重大产品赎回

  C.异常风险事件

  D.重大收益波动

  E.客户集中投诉

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• 52理财资金用于投资银行信贷资产，应符合（）要求。

  A.遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

  B.所投资的银行信贷资产为正常类

  C.商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人，并确保不 低于管理人自营同类资产的管理标准

  D.商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查

  E.比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审

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• 53理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的（ ）， 应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。

  A.募集资金规模计划

  B.投资规模

  C.投资比例

  D.投资数额

  E.投资标的

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• 54以下关于理财资金运用的说法，正确的有（ ）。

  A.理财资金用于投资集合资金信托计划，其目标客户的选择应参照《信托公司集合资 金信托计划管理办法》对于合格投资者的规定执行

  B.理财资金不能参与新股申购

  C.理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份

  D.理财资金可以投资于境内二级市场公开交易的股票

  E.理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金

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• 55商业银行应在充分分析宏观经济与金融市场的基础上，确定理财资金的（ ），合理 进行资产配置，分散投资风险。

  A.投资数额

  B.投资范围

  C.投资领域

  D.投资期限

  E.投资比例

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• 56根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在从事理财产品销售活动时，应当遵循（ ）原则。

  A.勤勉尽职

  B.诚实守信

  C.公平对待客户

  D.专业胜任

  E.客户至上

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• 57下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的有（ ）

  A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

  B.散布虚假信息，扰乱市场秩序

  C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

  D.违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

  E.挪用客户交易资金或理财产品

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• 58下列关于私人银行业务表述正确的有（ ）。

  A.私人银行业务人员更加注重客户关系管理

  B.私人银行家的重要职能就是资产管理和客户关系管理

  C.资产管理+客户关系管理=私人银行家

  D.私人银行业务更加强调业务人员与客户之间的信任关系

  E.私人银行业务涉及多种服务

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• 59民事法律行为是民事主体通过意思表示设立、变更、终止民事法律关系的行为。（ ）

  A.正确

  B.错误

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• 60不动产是指不可移动的有形财产，如土地及房屋、林木等地上附着物。（ ）

  A.正确

  B.错误

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