个人外币现钞取款业务审核原则及要点( )-最需题库

试卷相关题目

1个人办理个人电子银行业务时，应遵循了解你的业务和尽职调查等展业原则，了解客户（）。
A.资金来源
B.交易目的
C.资金去向
D.交易性质
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2银行在办理占用额度结售汇业务时，如遇系统提示打印（）或（）的，银行应打印后请告知客户。
A.《个人外汇业务风险提示函》
B.《个人外汇购汇申请书》
C.《个人外汇业务“关注名单”告知书》
D.《个人外汇业务“关注名单”承诺书》
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3银行审核客户提供的交易凭证，下面描述正确的是（）
A.交易凭证应真实有效，要素齐全，不存在明显瑕疵和虚假及重复使用等情况。
B.客户提交的凭证和商业单据应当符合国家有关法规规定
C.由客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，应由客户签字证明
D.原则上应留存交易凭证原件，对无法留存原件的，银行可直接复印留存
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4以下哪几类个人享有年度购汇便利额度（）
A.持中国居民身份证的个人
B.持外国人永久居留身份证的个人
C.持外国护照的个人
D.持港澳居民往来内地通行证的个人
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5关于境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务表述正确的是（）。
A.捐赠收入结汇：需提交捐赠协议或合同
B.赡家款收入结汇：需提交银行存款证明、个人收入纳税凭证等
C.专有权利使用和特许收入结汇：需提交付款证明、协议或合同
D.职工报酬收入结汇：需提交雇佣合同和收入证明
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6外汇储蓄账户代理开户审核( )
A.个人开立银行账户原则上由本人亲自办理
B.如确有需要的，可委托他人办理
C.委托他人开立银行账户不得开通电子渠道类等远程付款功能,如存款人本人到银行重新核实身份的，可以解除上述限制。
D.必须本人办理
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7银行为客户办理外汇业务应进行尽职审查。具体要求包括( )
A.对于关注客户，额度内的业务审核后仍不得办理
B.依据外汇管理政策法规对业务合规性进行审查
C.了解业务的交易性质、目的及背景等信息，并对业务背景的真实性与合理性进行审核，涉及外汇收支的，还应对交易背景与外汇收支一致性进行合理审查
D.重点关注大额、高频、分拆等可疑交易，对于客户身份存疑、交易背景存疑、交易凭证存疑等情况，应执行更严格的交易真实性审核标准
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8银行对客户提供的身份证明、业务状况等资料的真实性、合法性及有效性进行核实的方式包括( )
A.可以通过外汇局行政处罚信息公开查询结果以及各政府机关、监管部门和银行内部的“黑名单”进行资质审核
B.通过联网核查公民身份信息系统、征信系统、工商登记系统、法院被执行人公示系统、实地察访、海外联行或母行协查认证等方式，查询或核实客户身份信息
C.如有必要，可核实过程和结果以书面、电子等其他形式记录存档
D.电话询问
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9具有以下特征的分拆业务所涉及客户也应列为关注客户( )
A.5个以上（含）不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构
B.境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含）不同个人，收款人分别结汇
C.5个以上（含）不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户
D.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（不含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上（不含）个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5千美元现钞结汇
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10以下哪些是我们的美元账户行（）。
A.CITIUS33
B.IRVTUS3N
C.BOFMCAM2
D.ICBKCNBJZJP
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