银行为客户办理外汇业务应进行尽职审查。具体要求包括( )-最需题库

试卷相关题目

1外汇储蓄账户代理开户审核( )
A.个人开立银行账户原则上由本人亲自办理
B.如确有需要的，可委托他人办理
C.委托他人开立银行账户不得开通电子渠道类等远程付款功能,如存款人本人到银行重新核实身份的，可以解除上述限制。
D.必须本人办理
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2个人外币现钞取款业务审核原则及要点( )
A.查询提取外币是否超过现行外汇管理规定的限额, 当日累计等值1万美元以上外币取款，必须有所在地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》
B.结算账户可以提取外币现钞
C.境外卡在境内可以到境内银行柜台提取外币现钞，但不得在自动柜员机上提取外币现钞
D.对于关注客户，应加强提钞用途真实性审核，原则上应拒绝办理代理业务
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3个人办理个人电子银行业务时，应遵循了解你的业务和尽职调查等展业原则，了解客户（）。
A.资金来源
B.交易目的
C.资金去向
D.交易性质
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4银行在办理占用额度结售汇业务时，如遇系统提示打印（）或（）的，银行应打印后请告知客户。
A.《个人外汇业务风险提示函》
B.《个人外汇购汇申请书》
C.《个人外汇业务“关注名单”告知书》
D.《个人外汇业务“关注名单”承诺书》
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5银行审核客户提供的交易凭证，下面描述正确的是（）
A.交易凭证应真实有效，要素齐全，不存在明显瑕疵和虚假及重复使用等情况。
B.客户提交的凭证和商业单据应当符合国家有关法规规定
C.由客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，应由客户签字证明
D.原则上应留存交易凭证原件，对无法留存原件的，银行可直接复印留存
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6银行对客户提供的身份证明、业务状况等资料的真实性、合法性及有效性进行核实的方式包括( )
A.可以通过外汇局行政处罚信息公开查询结果以及各政府机关、监管部门和银行内部的“黑名单”进行资质审核
B.通过联网核查公民身份信息系统、征信系统、工商登记系统、法院被执行人公示系统、实地察访、海外联行或母行协查认证等方式，查询或核实客户身份信息
C.如有必要，可核实过程和结果以书面、电子等其他形式记录存档
D.电话询问
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7具有以下特征的分拆业务所涉及客户也应列为关注客户( )
A.5个以上（含）不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构
B.境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含）不同个人，收款人分别结汇
C.5个以上（含）不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户
D.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（不含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上（不含）个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5千美元现钞结汇
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8以下哪些是我们的美元账户行（）。
A.CITIUS33
B.IRVTUS3N
C.BOFMCAM2
D.ICBKCNBJZJP
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9以下哪些为省联社欧元账户行（）。
A.SOGEFRPP
B.BKCHCNBJ910
C.IRVTGB2X
D.ICBKCNBJZJP
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10以下哪些是我们的港币账户行（）。
A.BKCNCHBJ910
B.FJIBHKHH
C.PCBCCNBJ
D.ICBKCNBJZJP
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