银行对客户提供的身份证明、业务状况等资料的真实性、合法性及有效性进行核实的方式包括(    )

试卷相关题目

• 1银行为客户办理外汇业务应进行尽职审查。具体要求包括(   )

  A.对于关注客户，额度内的业务审核后仍不得办理

  B.依据外汇管理政策法规对业务合规性进行审查

  C.了解业务的交易性质、目的及背景等信息，并对业务背景的真实性与合理性进行审核，涉及外汇收支的，还应对交易背景与外汇收支一致性进行合理审查

  D.重点关注大额、高频、分拆等可疑交易，对于客户身份存疑、交易背景存疑、交易凭证存疑等情况，应执行更严格的交易真实性审核标准

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• 2外汇储蓄账户代理开户审核(   )

  A.个人开立银行账户原则上由本人亲自办理

  B.如确有需要的，可委托他人办理

  C.委托他人开立银行账户不得开通电子渠道类等远程付款功能,如存款人本人到银行重新核实身份的，可以解除上述限制。

  D.必须本人办理

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• 3个人外币现钞取款业务审核原则及要点(   )

  A.查询提取外币是否超过现行外汇管理规定的限额, 当日累计等值1万美元以上外币取款，必须有所在地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》

  B.结算账户可以提取外币现钞

  C.境外卡在境内可以到境内银行柜台提取外币现钞，但不得在自动柜员机上提取外币现钞

  D.对于关注客户，应加强提钞用途真实性审核，原则上应拒绝办理代理业务

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• 4个人办理个人电子银行业务时，应遵循了解你的业务和尽职调查等展业原则，了解客户（ ）。

  A.资金来源

  B.交易目的

  C.资金去向

  D.交易性质

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• 5银行在办理占用额度结售汇业务时，如遇系统提示打印（ ）或（ ）的，银行应打印后请告知客户。

  A.《个人外汇业务风险提示函》

  B.《个人外汇购汇申请书》

  C.《个人外汇业务“关注名单”告知书》

  D.《个人外汇业务“关注名单”承诺书》

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• 6具有以下特征的分拆业务所涉及客户也应列为关注客户(  )

  A.5个以上（含）不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构

  B.境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含）不同个人，收款人分别结汇

  C.5个以上（含）不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户

  D.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（不含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上（不含）个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5千美元现钞结汇

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• 7以下哪些是我们的美元账户行（   ）。

  A.CITIUS33

  B.IRVTUS3N

  C.BOFMCAM2

  D.ICBKCNBJZJP

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• 8以下哪些为省联社欧元账户行（）。

  A.SOGEFRPP

  B.BKCHCNBJ910

  C.IRVTGB2X

  D.ICBKCNBJZJP

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• 9以下哪些是我们的港币账户行（   ）。

  A.BKCNCHBJ910

  B.FJIBHKHH

  C.PCBCCNBJ

  D.ICBKCNBJZJP

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• 10SWIFT系统各操作岗的用户未登录系统超过（）日，或密码输入错误累计超过（）次的，用户将被锁定。

  A.60日

  B.30日

  C.3次

  D.5次

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