具有以下特征的分拆业务所涉及客户也应列为关注客户( )-最需题库

试卷相关题目

1银行对客户提供的身份证明、业务状况等资料的真实性、合法性及有效性进行核实的方式包括( )
A.可以通过外汇局行政处罚信息公开查询结果以及各政府机关、监管部门和银行内部的“黑名单”进行资质审核
B.通过联网核查公民身份信息系统、征信系统、工商登记系统、法院被执行人公示系统、实地察访、海外联行或母行协查认证等方式，查询或核实客户身份信息
C.如有必要，可核实过程和结果以书面、电子等其他形式记录存档
D.电话询问
开始考试点击查看答案
2银行为客户办理外汇业务应进行尽职审查。具体要求包括( )
A.对于关注客户，额度内的业务审核后仍不得办理
B.依据外汇管理政策法规对业务合规性进行审查
C.了解业务的交易性质、目的及背景等信息，并对业务背景的真实性与合理性进行审核，涉及外汇收支的，还应对交易背景与外汇收支一致性进行合理审查
D.重点关注大额、高频、分拆等可疑交易，对于客户身份存疑、交易背景存疑、交易凭证存疑等情况，应执行更严格的交易真实性审核标准
开始考试点击查看答案
3外汇储蓄账户代理开户审核( )
A.个人开立银行账户原则上由本人亲自办理
B.如确有需要的，可委托他人办理
C.委托他人开立银行账户不得开通电子渠道类等远程付款功能,如存款人本人到银行重新核实身份的，可以解除上述限制。
D.必须本人办理
开始考试点击查看答案
4个人外币现钞取款业务审核原则及要点( )
A.查询提取外币是否超过现行外汇管理规定的限额, 当日累计等值1万美元以上外币取款，必须有所在地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》
B.结算账户可以提取外币现钞
C.境外卡在境内可以到境内银行柜台提取外币现钞，但不得在自动柜员机上提取外币现钞
D.对于关注客户，应加强提钞用途真实性审核，原则上应拒绝办理代理业务
开始考试点击查看答案
5个人办理个人电子银行业务时，应遵循了解你的业务和尽职调查等展业原则，了解客户（）。
A.资金来源
B.交易目的
C.资金去向
D.交易性质
开始考试点击查看答案
6以下哪些是我们的美元账户行（）。
A.CITIUS33
B.IRVTUS3N
C.BOFMCAM2
D.ICBKCNBJZJP
开始考试点击查看答案
7以下哪些为省联社欧元账户行（）。
A.SOGEFRPP
B.BKCHCNBJ910
C.IRVTGB2X
D.ICBKCNBJZJP
开始考试点击查看答案
8以下哪些是我们的港币账户行（）。
A.BKCNCHBJ910
B.FJIBHKHH
C.PCBCCNBJ
D.ICBKCNBJZJP
开始考试点击查看答案
9SWIFT系统各操作岗的用户未登录系统超过（）日，或密码输入错误累计超过（）次的，用户将被锁定。
A.60日
B.30日
C.3次
D.5次
开始考试点击查看答案
10以下哪些是MT103中32A栏的栏位说明（）。
A.起息日
B.清偿币种
C.金额
D.门牌号
开始考试点击查看答案