银行监管与自律—自律与市场约束

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• 31某银行员工因被所在机构辞退与单位发生争议，向劳动争议仲裁委员会申请了仲裁，但对仲裁裁决不服，则其应该自收到裁决书之日起（）日内，向人民法院起诉。

  A.5

  B.7

  C.10

  D.15

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• 32（）不是政府对银行进行审慎监管的原因。

  A.银行业由于髙度依赖负债经营，因而具有较大风险

  B.银行业经营具有较强的外部性

  C.银行业具有资本派生功能，对国民经济的稳定有重要作用

  D.银行的资产规模巨大，它的倒闭容易给国家造成重大经济损失

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• 33银行从业人员的下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“互相尊重”规定的 是（ ）。

  A.银行业同业人员之间相互尊重，共同维护银行业良好的形象和声誉

  B.银行业从业人员捏造虚假事实，故意传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言

  C.在公众聚集场合、不发表旨在贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉 的言论

  D.银行业从业人员不当面或以电话、邮件等形式威胁、恐吓同业人员

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• 34银行业监管机构规范的现场检査阶段包括（）。

  A.检查回访

  B.检査准备

  C.检査处理

  D.检查预案

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• 35中国银行业协会的主要职能包括（）。

  A.服务

  B.维权

  C.审批

  D.自律

  E.协调

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• 36《银行业从业人员职业操守》由（）监督实施。

  A.司法机构

  B.监管机构

  C.银行业自律组织

  D.银行业从业人员所在机构

  E.社会公众

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• 37下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有（）。

  A.力推收益较高的理财产品而不提风险

  B.在营销理财业务时主要从收益角度提示客户

  C.提示理财产品中对客户不利的方面

  D.提供虚假的收益计算方式

  E.在营销理财业务时提示免责条款

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• 38根据银行业从业人员职业操守相关规定，下列行为中属于利益输送的有（）。

  A.利用本职为亲人谋取利益

  B.兼职影响本职工作

  C.兼职不获取报酬

  D.利用兼职为本职机构谋取利益

  E.利用兼职为本人谋取利益

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• 39银行业从业人员对同级其他同事违反法律或内部规章制度的行为进行监督，可以采取的方式有（）。

  A.向行业自律组织报告

  B.用电子邮件向全行所有员工披露

  C.提示

  D.制止

  E.向所在机构报告

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• 40根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。

  A.客户的风险承受能力

  B.客户的资产负债状况

  C.客户朋友的状况

  D.客户的基本信息

  E.客户的收入状况

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