风险管理—银行监管与市场约束

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• 61信息披露通常通过（ ）等形式向社会公众披露公司及与公司相关的信息。

  A.招股说明书

  B.上市公告书

  C.定期报告

  D.财务报表

  E.临时报告

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• 62下列哪些属于关于市场风险定量信息披露的主要内容？（ ）

  A.利率风险

  B.股票风险

  C.外汇风险

  D.信用风险

  E.商品风险

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• 63巴塞尔委员会在《有效银行监管核心原则》中要求银行监管者可以视检査人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检査并达到一些目的。关于《有效银行监 管核心原则》要求达到的目的，下列说法正确的有（ ).

  A.评价管理层的能力

  B.评价商业银行各项风险管理制度

  C.评估其从商业银行收到报告的精确性

  D.评价商业银行总体经营情况

  E.商业银行遵守有关合规经营的情况

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• 64关于外部审计和监督检査的关系，下列说法正确的有（ ）。

  A.外部审计侧重于风险和合规性的分析，银行监管侧重于财务报表审计

  B.外部审计和银行监管统一采用非现场检査

  C.外部审计和银行监管都将审査银行会计信息、管理信息以及相关记录

  D.外部审计和监管意见共同成为市场主体关注、评价、选择银行的重要依据

  E.外部审计报告是银行监管的重要资料，银行监管政策、相关标准和准则也是实施外 部审计所依据和关注的重点，二者互相配合并形成合力能促进银行机构完善管理， 防范金融风险

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• 65下列关于外部审计的说法，正确的有（ ）。

  A.外部审计与银行监管相辅相成

  B.信息披露有利于提髙审计效率、降低审计风险

  C.外部审计和银行监管的方式、目标、内容存在共性

  D.外部审计有利于提高信息披露质量

  E.加强外部审计对银行的监督作用，虽然提高监管效率，但是大大增加了监管成本

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• 66工行作为全球系统重要性银行，下列对其资本监管的要求，不正确的是（ ）。（单选题）

  A.最低资本要求方面，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为 5%、6% 和8%

  B.2.5%的储备资本要求和0 ~ 2. 5%的逆周期资本要求

  C.工行作为全球系统重要性银行，其资本充足率不得低于11. 5%

  D.附加资本要求为2%

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• 67工行在各项业务保持持续发展的同时，对战略风险进行了很好的管理。下列对商业银行战略风险管理的表述，不恰当的是（ ）。（单选题）

  A.银行正确识别来自于内、外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动 出击

  B.战略风险可通过技术性的风险参数对其进行量化

  C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险

  D.有效的战略风险管理应当定期采取从上至下的方式，全面评估商业银行的愿景、短 期目的以及长期目标

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• 68工商银行成立了业内首个专业化信用风险监控机构——信用风险监控中心，以便更 好地对信用风险进行监控。有效的信用风险监测体系应实现的目标包括（ ）。（多选题）

  A.识别贷款组合的信用风险

  B.监测对合同条款的遵守情况

  C.识别借款人违约情况，并及时对风险上升的授信进行分类

  D.评估抵(质)押物相对债务人当前状况的抵补程度以及抵(质)押物价值的变动趋势

  E.对已造成信用风险损失的授信对象或项目，可迅速进人补救和管理程序

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• 69工行在快速发展中形成了合规、严谨、稳健的风险文化。风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的（ ）。（多选题）

  A.哲学

  B.公司治理原则

  C.内部控制体系

  D.风险管理理念

  E.价值观

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• 70在风险监测预替方面，工行研发并投产了一系列信用风险监控预瞀模型，构建了覆 盖信贷投放、资产质量、日常运营及基础管理等多维度的信用风险日常监测指标体系。 其中，需要进行风险预警的内容不包括（ ）。（单选题）

  A.适应监管底线的风险预警管理

  B.适应法律法规调整变动的风险预瞥管理

  C.适应有关客户信用风险监测的预警管理

  D.适应本行内部信用风险执行效果的预瞥管理

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