银行管理—市场准入、非现场监管和现场检查

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• 1风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。

  A.每半年

  B.每年

  C.每个监管周期

  D.每季度

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• 2非现场监管应当贯彻（）的监管理念。

  A.管理为本

  B.稳定为本

  C.风险为本

  D.发展为本

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• 3根据《银行业金融机构董事（理事）和髙级管理人员任职资格管理办法》，下列选项中不适用办法的是（ ）。

  A.中资商业银行监事长的任职资格管理

  B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理

  C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理

  D.金融资产管理公司的董事(理事)和髙级管理人员的任职资格管理

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• 4商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。

  A.变更名称

  B.开办除结售汇以外的外汇业务

  C.修改章程

  D.变更持有股份总额百分之三的股东

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• 5下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。

  A.总经理

  B.董事长

  C.监事长

  D.风险总监

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• 6下列关于现场检査类型划分的表述，正确的是（ ）。

  A.专项检査是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的 检査

  B.全面检査是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检査， 原则上每3年至少安排一次

  C.临时检査是对被查机构以往现场检査中发现的重大问题整改落实情况进行的检査

  D.稽核调査是采用现场检査办法对特定事项进行专门调査的活动

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• 7根据《中国银监会非现场监管暂行办法》，各级监管机构应当对银行业金融机构在( )层次上实施非现场监管。

  A.机构和业务

  B.总行和分支机构

  C.法人和集团

  D.集团和子公司

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• 8银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处 万元以上 万元以下罚款。（ ）

  A.十；三十

  B.五；三十

  C.五；二十

  D.十；二十

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• 9( )是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。这里的锒行是指经国家外汇管理局批准经营外汇业务的中资银行及其分支行。

  A.国际清算

  B.私人银行业务

  C.贵宾业务

  D.离岸银行业务

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• 10商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。

  A.基础和综合

  B.定量和定性

  C.经营和风险

  D.法人和集团

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