银行管理—市场准入、非现场监管和现场检查

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• 21监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料等信息进行整理和分析，并通过一系列风险监测和评价指标，对金融机构的经营风险做出初步评价和早期预替的监管方 式属于（ ）。

  A.现场检査

  B.市场准入

  C.非现场监管

  D.风险监测分析

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• 22非现场检查的特点不包括（ ）。

  A.直接性

  B.非直接性

  C.单体法人与系统整体的统一

  D.静态与动态的统一

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• 23( )主要针对银行的资本充足情况、信用风险等进行识别、计量、监测和分析。

  A.并表监管

  B.定量监管

  C.定性监管

  D.跨业监管

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• 24监管评级中流动性风险的标准权重为（）。

  A.10%

  B.15%

  C.20%

  D.25%

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• 25下列关于现场检査的严査严处原则，说法正确的有（ ）。

  A.银行业金融机构是落实政策、防范风险、稳健发展的第一责任人

  B.需要对现场检査发现问题进行严厉惩处，树立监管权威，切实做到“三铁三见”

  C.检査取证铁板钉钉，严格按照程序进行取证，确保证据材料符合法律规定，发挥应 有作用

  D.在处罚银行保险机构时，依法对相关责任人员采取责令纪律处分、行政处罚等方式 追究法律责任

  E.进行经济处罚要见钱，与违法行为造成的经济损失要匹配，提高违规成本

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• 26现场检査按照检査范围分为（ ）。

  A.集成检査

  B.常规检査

  C.临时检査

  D.交叉调査E•稽核调査

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• 27我国银行业市场准入法规体系包括（ ）。

  A.《行政许可法》

  B.《银行业监督管理法》

  C.《商业银行法》

  D.《外资银行管理条例》

  E.《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》

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• 28下列属于市场准入的主要内容的有（ ）。

  A.机构设立、变更和终止

  B.调整业务范围

  C.增加业务品种

  D.董事(理事)任职资格许可

  E.高级管理人员任职资格许可

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• 29银行业金融机构开展信贷资产流转业务，应实施集中登记，以促进信贷资产流转( )，实现对信贷资产流向的跟踪监测。

  A.规范化

  B.透明化

  C.标准化

  D.流程化

  E.系统化

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• 30下列选项属于非现场监管周期的是（）。

  A.日常监测分析

  B.制订监管计划

  C.监管评级

  D.检査规定执行情况

  E.现场检査联动

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