个人理财—个人理财业务相关法律法规1

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• 21境内个人参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等涉及外汇业务，应通过所属公司或境内代理机构统一向（ ）申请获准后办理。

  A.银保监会

  B.商务部

  C.证监会

  D.外汇局

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• 22在个人理财业务中，客户和金融机构的关系是（ ）。

  A.信托关系

  B.供销关系

  C.信贷关系

  D.委托代理关系

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• 23对于理财产品的销售管理，下列表述正确的是（ ）。

  A.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力 等级，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分

  B.商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品 风险等级的投资者销售理财产品

  C.商业银行销售理财产品时不用向客户披露风险

  D.商业银行在理财产品宣传销售文本中只需要登载过往最好业绩

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• 24商业银行须向购买理财产品的客户披露（ ）。

  A.理财产品预期收益率

  B.理财产品投资组合

  C.以过往业绩代表未来业绩

  D.宏观经济政策

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• 25在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（ ）。

  A.实施理财产品销售专区管理

  B.保管好销售过程涉及的投资者风险承受能力评估、录音录像等相关资料

  C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配

  D.可不经投资者允许与其他机构共享投资者信息

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• 26理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行销售时，不 合规的是（ ）。

  A.对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险，您 只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

  B.不主动向衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售

  C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

  D.在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示

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• 27根据《个人外汇管理办法》第二十七条，个人外汇账户按账户性质可划分为（ ）。

  A.外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户

  B.经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户

  C.外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户

  D.外汇结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户

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• 28外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（ ）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理，超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

  A.5

  B.10

  C.3

  D.1

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• 29商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（ ）。

  A.个人理财业务

  B.理财顾问服务

  C.理财咨询业务

  D.投资规划服务

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• 30小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款2. 2万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。

  A.学校

  B.小李父母先行垫付，以后由小李

  C.小李父母

  D.小李

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