个人理财—个人理财业务相关法律法规1

试卷预览

• 31根据《民法总则》的规定，下列可以从事个人理财业务的主体是（ ）。

  A.八周岁以上的未成年人

  B.八周岁以下的未成年人

  C.限制民事行为能力人的监护人

  D.不能辨认自己行为的人

  开始考试练习点击查看答案
• 32商业银行从事理财业务活动若存在违法违规行为，应由（ ）依据相应的法律法规予以处罚。

  A.中国银行业协会

  B.中国证券监督管理委员会

  C.中国人民银行

  D.中国银行业监督管理机构

  开始考试练习点击查看答案
• 33下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是（ ）。

  A.银行根据理财产品的风险状况，设置了销售期限和销售起点金额

  B.理财师小王在向银行客户介绍某投资产品过程中，着重讲述了产品的收益性，对产 品现在的风险进行了弱化

  C.银行通过对理财产品的拆分，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者 销售理财产品

  D.理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财 产品

  开始考试练习点击查看答案
• 34商业银行从事理财业务活动，违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规 定的，银行业监督管理机构可依据（ ）和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。

  A.《民法总则》

  B.银行业监督管理机构颁布的相关通知

  C.《中华人民共和国银行业监督管理法》

  D.《中华人民共和国商业银行法》

  开始考试练习点击查看答案
• 35境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及证明材料在银行办理，下列收人与对应证明材料不符的是（ ）。

  A.保险外汇收人：保险合同

  B.职工报酬：雇佣合同及收人证明

  C.捐赠：经公证的捐赠协议或合同，捐赠须符合国家规定

  D.遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书

  开始考试练习点击查看答案
• 36银行、信托公司开展业务合作，实施监督管理，依据的主要法律不包括（ ）。

  A.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

  B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

  C.《中华人民共和国商业银行法》

  D.《中华人民共和国信托法》

  开始考试练习点击查看答案
• 37当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求的抗辩权是（ ）。

  A.后履行抗辩权

  B.不安抗辩权

  C.先履行抗辩权

  D.同时履行抗辩权

  开始考试练习点击查看答案
• 38下列关于商业银行理财产品（计划）监管要求的表述，错误的是（ ）。

  A.商业银行理财产品宣传销售文本应当全面、如实、客观地反映理财产品的重要特性

  B.商业银行不得承诺或宣传保证收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹 配的理财产品

  C.商业银行为了提高业务效率，与其他机构共享投资者信息

  D.商业银行应采取科学合理的办法，根据理财产品投资组合等因素，对拟销售的理财 产品进行风险评级

  开始考试练习点击查看答案
• 39银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是（ ）。

  A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

  B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

  C.与本机构同事谈论客户的社会地位

  D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

  开始考试练习点击查看答案
• 40基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ）。

  A.基金业绩预测数字

  B.机构或专家推荐的文字

  C.收益承诺或损失承担文字

  D.风险提示和替示性文字

  开始考试练习点击查看答案