个人理财—个人理财业务相关法律法规1

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• 71个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检査（）的情况。

  A.理财产品销售人员的资格

  B.是否存在错误销售和木当销售

  C.销售业绩是否达标

  D.业务记录是否齐全

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• 72商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说 明（ ）的投资情形和投资结果。

  A.最可能发生的

  B.最常见

  C.不发生不可抗力因素的情况下

  D.最不利

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• 73理财资金用于投资单一借款人及其关联企业的银行贷款的总额不得超过发售银行资本净额的（ ）。

  A.10%

  B.20%

  C.5%

  D.15%

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• 74下列不属于遵守公平对待所有客户的行为准则的是（ ）。

  A.热情对待身体有残障的客户

  B.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异

  C.为VIP客户提供单独的服务区域

  D.为国家干部提供更多便利的服务

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• 75商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向银行业监督管理机构报送有关材料。下列不属于报送材料的是（ ）。

  A.业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等

  B.商业银行的财务报告

  C.银行负责人签署的申请书

  D.拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

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• 76商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时，（ ）。

  A.根据本银行需要，制定具体的管理办法

  B.基础资产按储蓄存款业务管理，衍生交易部分按照衍生产品业务管理

  C.按照金融衍生品业务管理

  D.根据客户需要，制定具体的管理办法

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• 77就目前而言，商业银行销售的保证收益理财计划的起点金额，人民币应在    以上，外币应在 以上。（ ）

  A.5万元； 5千美元

  B.5万元； 8千美元

  C.10万元； 8千美元

  D.10万元； 5千美元

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• 78商业银行销售商业银行原有产品时，应当要求（ ）提供产品介绍材料和宣传材料。

  A.产品开发部门

  B.风险管理部门

  C.产品销售部门

  D.市场营销部门

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• 79应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品（ ）特征的权益。

  A.风险

  B.投资

  C.收益

  D.流动性

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• 80理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调 査与风险评估，并由（ ）核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

  A.产品开发机构

  B.髙级管理层

  C.法律合规部门

  D.风险管理部门

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