个人理财—个人理财业务相关法律法规1

试卷预览

• 81根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对于销售的保本浮动收益理财计划，风险揭示的内容应至少包括（ ）。

  A.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风 险，谨慎投资

  B.本理财计划是髙风险投资产品，充分了解清楚知晓本产品的风险，愿意承担有限 风险

  C.本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险

  D.本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识 投资风险，谨慎投资

  开始考试练习点击查看答案
• 82在理财产品销售过程中商业银行应当定期或不定期地采用当面或（ ）方式对客户进行风险承受能力持续评估。

  A.电话银行

  B.手机银行

  C.短信银行

  D.网上银行

  开始考试练习点击查看答案
• 83A银行提供一款理财产品，该产品理财期限一年，到期一次性还本付息，到期持有者预期年收益率为4%〜7%，产品风险提示说明到期日支付投资者全部本金，预期收益并 非承诺收益，投资产生收益风险由投资人自行承担，则（ ）

  A.该产品为稳健收益理财产品

  B.该产品为保本浮动收益理财产品

  C.该产品为保本保收益理财产品

  D.该产品为非保本浮动收益理财产品

  开始考试练习点击查看答案
• 84一般来说，投资者投资（ ）承担的投资风险最低。

  A.保证收益理财计划

  B.非保本浮动收益理财计划

  C.非保证收益理财计划

  D.保本浮动收益理财计划

  开始考试练习点击查看答案
• 85以下关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述，错误的是（ ）。

  A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

  B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

  C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

  D.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

  开始考试练习点击查看答案
• 86客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划合约，则（ ）。

  A.该银行根据约定条件保证客户的收益

  B.该银行根据约定条件保证客户的收益率

  C.该银行根据约定条件不保证客户的本金和收益

  D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全

  开始考试练习点击查看答案
• 87商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的（ ）。

  A.连续性

  B.秘密性

  C.独立性

  D.频繁性

  开始考试练习点击查看答案
• 88基金销售机构在设计宣传材料、从事基金销售活动时，不得有下列行为：（ ）。

  A.承诺利用基金资产进行利益输送

  B.介绍基金过往业绩

  C.预测基金的投资收益'

  D.以低于成本的销售费用销售基金

  E.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

  开始考试练习点击查看答案
• 89个人外汇业务按照交易性质区分为(    )。

  A.境外个人外汇业务C.境内个人外汇业务

  B.贸易项目个人外汇业务 D.资本项目个人外汇业务E.经常项目个人外汇业务

  开始考试练习点击查看答案
• 90商业银行理财产品销售文件应当包含的专页客户权益须知，应当至少包括下列哪些内容？( )

  A.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等

  B.客户办理理财产品的流程

  C.客户向商业银行投诉的方式和程序

  D.风险提示内容

  E.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

  开始考试练习点击查看答案