2015年10月证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案

2015 年 10 月证券从业资格考试金融市场基础知识真 题及答案 一、单项选择题(本大题共 50 小题，每小题 1 分，共 50 分。只有一个选项符合题目 要求) 第 1 题港股通交易以港币报价，投资者以()交收。 A.港币 B.美元 C.欧元 D.人民币 【正确答案】D 【答案解析】沪港通包括沪股通和港股通。内地投资者买卖以港币报价的港股通股票， 中国香港投资者买卖以人民币报价的沪股通股票，均以人民币交收。 第 2 题典型的间接融资形式便是与()发生信用关系。 A.银行 B.金融机构 C.信托中心 D.信贷机构 【正确答案】A 【答案解析】典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是 与银行发生信用关系。 第 3 题一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其()业务。 A.投资性 B.融资性 C.公开市场操作 D.收益性 【正确答案】C 【答案解析】公开市场操作指中央银行在金融市场上买卖国债或中央银行票据等有价 证券，影响货币供应量和市场利率的行为。 第 4 题一般性货币政策工具属于对货币()的调节。 1 A.总量 B.规模 C.流通时间 D.流通速度 【正确答案】A 【答案解析】一般性货币政策工具属于对货币总量的调节,经常使用且其运用能对整个 经济活动产生普遍性的影响。 第 5 题我国证券交易所的证券交易采取()，一般投资者只能委托会员间接进行交易。 A.代理制 B.委托制 C.代销制 D.经纪制 【正确答案】D 【答案解析】场内交易采用经纪制进行,投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在 交易所内代理买卖证券。 第 6 题资信评级机构申请证券评级业务，其具有 3 年以上资信评级业务经验的评级从 业人员应当不少于()人。 A.5 B.10 C.20 D.30 【正确答案】B 【答案解析】申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：(1)具有中 国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币 2 000 万元。(2)具有符合《证券市场资 信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于 3 人;具有证券从业资格的评级从业 人员不少于 20 人，其中包括具有 3 年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于 10 人， 具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于 3 人。(3)具有健全且运行良好的内部控制 机制和管理制度。(4)具有完善的业务制度。(5)最近 5 年未受到刑事处罚，最近 3 年未因 违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。(6)最近 3 年在 2 税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。(7)中 国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。 第 7 题中国证券业协会理事任期()年，可连选连任。 A.2 B.3 C.5 D.4 【正确答案】D 【答案解析】中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员 组成的会员大会，理事会为其执行机构。理事任期四年，可连选连任。 第 8 题在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借 入期限在()的次级债务为短期次级债务。 A.3 个月及以上，2 年以下(不含 2 年) B.1 个月及以上，1 年以下(不含 1 年) C.1 个月及以上，2 年以下(不含 2 年) D.3 个月及以上，1 年以下(不含 1 年) 【正确答案】A 【答案解析】次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司借入期限在 2 年 以上(含 2 年)的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务;借入期限在 3 个 月以上(含 3 个月)2 年以下(不含 2 年)的次级债务为短期次级债务。 第 9 题未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分置改革方案的股票, 在股名前加()。 A.S B.W C.D D.N 【正确答案】A 【答案解析】目前，我国绝大多数上市公司的股权分置改革已经完成。尚未完成股权 分置改革的公司的股票代码前加“S”标示。 第 10 题证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入()。 A.注册资本 3 B.总资本 C.净资本 D.净资产 【正确答案】C 【答案解析】证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入净资本。长期次级债 计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额)的 50%。 第 11 题在我国，自股权分置改革方案实施之日起，原非流通股股东所持股份在()个月 内不得上市交易或转让。 A.10 B.12 C.24 D.36 【正确答案】B 【答案解析】股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定之一为： 自改革方案实施之日起，12 个月内不得上市交易或转让。 第 12 题我国创业板在深圳交易所开市的时间为()年 10 月。 A.2009 B.2011 C.2012 D.2010 【正确答案】A 【答案解析】2009 年 10 月，为中小企业特别是高新技术企业服务的创业板市场正式 启动，它附属于深圳证券交易所之下，基本上延续了主板市场的规则，除能接受流通盘在 5 000 万股以下的中小企业上市这点不同以外，其他上市的条件和运行规则几乎与主板一 样，所以上市的“门槛”还是很高的。 第 13 题国际结算银行是一个旨在加强各国()与国际金融机构合作的组织。 A.中央银行 B.清算机构 C.银行业协会 D.证券交易所 【正确答案】A 4 【答案解析】国际结算银行是一个旨在加强各国中央银行与国际金融机构合作的国际 组织。 第 14 题在美国，可将()视为无风险利率。 A.长期国债利率 B.短期国库券利率 C.一年期存款利率 D.一年期贷款利率 【正确答案】B 【答案解析】美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券 利率称为无风险利率。 第 15 题下列不属于影响债券利率因素的是()。 A.筹资者的资信 B.债券票面金额 C.债券期限长短 D.借贷资金市场利率水平 【正确答案】B 【答案解析】影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。 (3)债券期限长短。 第 16 题下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是()。 A.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务 B.是经国务院批准的全国性证券交易场所 C.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数 不可以超过 200 人 D.全国股份转让系统实行主办券商制度 【正确答案】C 【答案解析】全国中小企业股份转让系统，俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全 国性证券交易场所，具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多 重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。根据证监会[第 89 号令]《全国 中小企业股份转让系统有限公司管理办法暂行办法》，股票在全国股份转让系统挂牌的公 司(简称“挂牌公司”)为非上市公众公司，根据最新《非上市公众公司管理办法》，公众公司 5