风险管理—银行监管与市场约束

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• 21关于银行监管的主要方式，下列表述不正确的是（ ）。

  A.银行监管的主要方式包括市场准入、非现场监管、现场检查和风险处置纠正

  B.非现场监管需要非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测 和分析被监管机构的风险信息

  C.现场检查是指监管部门针对银行机构存在的不同风险和风险的严重程度，及时采取 相应措施加以处置

  D.非现场监管工作需要对现场检査发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管 机构的整改进度和情况

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• 22下列哪项关于现场检查的表述不正确？（ ）

  A.现场检査是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地 检查

  B.监管当局通过现场检查，可以对金融宏观调控的运行情况是否正常等问题进行客观 检验

  C.通过现场检查，对商业银行正当的、合法的经营活动以及先进的管理操作做法予以 肯定并予以保护

  D.现场检查对非现场监管有指导作用

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• 23下列各项中不属于风险处置纠正的内容的是（ ）。

  A.风险纠正

  B.风险防范

  C.市场退出

  D.风险救助

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• 24关于风险救助，下列说法不正确的是（ ）。

  A.是针对有问题的银行机构采取的救助性措施

  B.其内容包括调整决策层和管理层、实施资产和债务重组等

  C.其措施可分为两类：一类是建议性或参考性措施，另一类是带有一定强制性或监控 性的措施

  D.其目的是通过风险救助，改善银行机构经营状况，有效处置化解风险，防止风险进 一步扩大和恶化

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• 25下列关于银行监管法律法规体系的说法，不正确的是（ ）。

  A.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三 个层级的法律规范构成

  B.行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规 范，其效力等同于法律

  C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件

  D.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有 关法律规范，是法律框架的最基本组成部分

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• 26下列风险管理领域相关制度指引中，（ ）不属于信用风险管理领域相关制度指引。

  A.《贷款通则》

  B.《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》

  C.《商业银行操作风险管理指引》

  D.《项目融资业务指引》

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• 27下列关于市场约束的表述不正确的是（ ）。

  A.监管部门是市场约束的核心

  B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营

  C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现

  D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行 的市场约束

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• 28监管部门是市场约束的核心，其作用不包括（ ）。

  A.制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性

  B.实施惩戒，即建立有效的监督检查制度，确保政策执行和有效信息披露

  C.引导其他市场参与者改进做法，强化监督

  D.建立风险处置和退出机制，促进行政约束机制最终发挥作用

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• 29下列关于市场约束参与方的作用，错误的是（ ）。

  A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性

  B.存款人通过提取存款或把存款转入其他银行，增加银行的竞争压力，银行为了吸收 更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险

  C.评级机构能够引导公众选择资金安全性高的金融机构，并起到市场监督的作用

  D.股东的市场约束作用在于通过股票的购买和出售，对银行的资金调度施加压力，督 促银行改善经营，控制风险

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• 30( )作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级。

  A.监管部门

  B.银行业协会

  C.评级机构

  D.审计师

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