风险管理—银行监管与市场约束

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• 31关于专有信息和保密信息披露的内容，下列表述错误的是（ ）。

  A.专有或保密信息的有限披露免除，不得与会计准则的披露要求产生冲突

  B.专有信息是指如果与竞争者共享这些信息，会导致银行在这些产品和系统的投资价 值下降，并进而削弱其竞争地位

  C.如果专有信息和保密信息的披露会严重损害银行的地位，那么银行可以选择不披露 其具体内容，一般性披露也可以免除

  D.信息披露需均衡考虑信息披露的完整性原则以及保护专有及保密信息的需要

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• 32关于强化信息披露监控机制，下列表述不正确的是（ ）。

  A.信息披露如果不符合要求，必要时可要求增加信息披露的内容甚至重新进行信息 披露

  B.日常监督机制主要针对商业银行信息披露的行为、特点，进行有效、稳定的信息披 露监督

  C.法律赋予监管当局的责任越大，揭示商业银行信息披露的动机越小，商业银行在信 息披露上造假的动机就越大

  D.为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，包括日常监 督机制、惩罚机制和监管当局责任

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• 33在外部审计与信息披露的关系中，外部审计除了有利于提高信息披露质量外，还有助 于（ ）。

  A.提高我国商业银行的竞争能力

  B.消除信息不对称及降低代理成本

  C.对银行产生更强有力的监管和市场约束

  D.提高审计效率

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• 34外部审计作为一种外部监督机制，已经成为银行监管的重要补充，下列哪项不属于外部审计的目的？（ ）

  A.评估从商业银行收到报告的精确性

  B.评价商业银行总体经营情况

  C.评价商业银行各项风险管理制度

  D.评价银行各项资产组合的质量和风险暴露程度

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• 35市场约束机制包括（ ）。

  A.监管机构对银行业金融机构所披露的信息进行评估

  B.完善的信息披露制度

  C.良好的市场环境

  D.健全的中介机构管理约束

  E.有效的市场退出政策

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• 36根据监管要求，银行业金融机构的市场准入包括（ ）。

  A.区域准入

  B.机构准人

  C.高级管理人员准入

  D.业务准入

  E.行业准入

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• 37根据监管要求，第三支柱市场约束有助于（ ）。

  A.商业银行进行资产规模扩张

  B.保护公众知情权和公众利益

  C.增强银行经营和监管透明度

  D.发挥外部监督作用

  E.促进银行业稳健发展

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• 38在巴塞尔协议III出台之际，我国国务院银行业监督管理机构适时推出（ ）四大监管工具，形成中国银行业监管新框架，积极适应国际监管新标准。

  A.流动性要求

  B.拨备率

  C.资本要求

  D.杠杆率

  E.市场约束

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• 39依据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，属于风险监管核心指标的是（）。

  A.风险暴露类指标

  B.风险迁徙类指标

  C.风险水平类指标

  D.风险识别类指标

  E.风险抵补类指标

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• 40下列属于监管当局对银行机构进行现场检査的重点内容有（ ）。

  A.风险状况和资本充足性

  B.管理水平和内部控制

  C.流动性

  D.资产质量

  E.市场风险敏感度

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